Депозитарный банк

(перенаправлено с «Кастодиан»)

Депозитарный или кастодиальный банк (от англ. custodian bank) — банк, осуществляющий хранение ценных бумаг и иных финансовых активов клиентов, а также управление этими ценными бумагами. Кастодиальный банк может предоставлять такие услуги, как клиринг, расчеты по сделкам, валютные операции, операции займа ценных бумаг и др.

Местный депозитарный банкорганизация, в которой зарубежным партнёрам (контрагентам и посредникам) в осуществлении расчётов предоставляются депозитарные услуги по ценным бумагам, торговля и расчёты по которым происходят в стране, в которой находится кастодиальный банк.

Кастодиальный банк несёт риски утери переданных ему на хранение ценных бумаг, вызванные неплатежеспособностью депозитарного банка, а также небрежностью, неправильным использованием активов, мошенническими действиями, плохой организацией работы или неудовлетворительным ведением учёта.

Функции банкаПравить

Банк-кастодиан осуществляет следующие функции:

  • открытие счетов клиенту в отношении финансовых инструментов, переданных на кастодиальное обслуживание
  • обеспечение учёта финансовых инструментов, переданных на кастодиальное обслуживание
  • осуществление номинального держания
  • выполнение функций платёжного агента по сделкам с финансовыми инструментами, переданными на кастодиальное обслуживание
  • регистрация сделок с финансовыми инструментами клиента и подтверждение его прав по данным финансовым инструментам
  • получение дохода по финансовым инструментам, переданным на кастодиальное обслуживание, и зачисление его на счёт клиента
  • передача информации клиенту по поручению эмитента
  • предоставление клиенту иных услуг, предусмотренных договором по кастодиальному обслуживанию
  • хранение документарных и иных финансовых инструментов, выпущенных в документарной форме

Обязанности банкаПравить

Банк-кастодиан обязан:

  • исполнять условия договора по кастодиальному обслуживанию, а также приказы клиента в соответствии с их содержанием
  • обеспечить обособленное хранение и учёт финансовых инструментов, переданных на кастодиальное обслуживание, по отношению к собственным активам
  • соблюдать технологию ведения счетов клиентов в соответствии с требованиями, установленными законодательством
  • представлять клиенту отчётность о состоянии его счетов на регулярной основе или по его требованию
  • не разглашать сведения, составляющие служебную, коммерческую или иную, охраняемую законом тайну, за исключением случаев, предусмотренных законодательными актами

Список депозитарных банковПравить

Крупнейшие депозитарные банки мира на 30 июня 2017 года.

Название депозитарного банка Страна Активы
Euroclear   Бельгия $32 трлн
The Bank of New York Mellon   США $31,1 трлн
State Street Corporation   США $31 трлн
JPMorgan Chase   США $26,2 трлн
Citigroup   США $18,1 трлн
Clearstream   Люксембург $15 трлн
BNP Paribas Securities Services   Франция $10 трлн
Northern Trust   США $7,4 трлн
HSBC Securities Services   Великобритания $6,5 трлн
Mitsubishi UFJ Financial Group   Япония $6 трлн
UBS   Швейцария $5 трлн
Société Générale Securities Services   Франция $4,61 трлн
CACEIS   Франция $4,4 трлн
Brown Brothers Harriman & Co.   США $4,2 трлн
RBC Dexia Investor Services   Канада $3 трлн
Wells Fargo   США $2 трлн
Credit Suisse   Швейцария $2 трлн

См. такжеПравить