Лицо со сверхкрупным чистым капиталом

Ли́ца со сверхкру́пным чи́стым капита́лом (ЛСКЧК, англ. Ultra high-net-worth individuals, UHNWI) — лица, обладающие чистым капиталом не менее 30 миллионов USD в долларах 2018 года[1][2]. Сегмент концентрации богатства, находящийся выше лиц с очень крупным чистым капиталом (не менее 5 миллионов USD) и крупным чистым капиталом (не менее 1 миллиона USD). Составляет лишь 0,003 % населения Земли, однако, обладает 13 % мировых богатств[3]. За 2017 год число ЛСКЧК в мире выросло на 3,5 % и составило 226 450 человек с совокупным богатством, возросшим до 27 трлн USD[4].

Определения и классификацияПравить

Лица со сверхкрупным чистым капиталом (ЛСКЧК) по определению обладают чистым капиталом не менее 30 млн USD, заключающимся в приемлемых для инвестиций активах за вычетом обязательств (исключая инвестиции в жильё и увлечения: искусство, самолёты, яхты и недвижимость). Особой категорией ЛСКЧК являются миллиардеры, обладающие чистым капиталом свыше 1 млрд USD. Согласно «переписи миллиардеров» 2014 года, в мире насчитывалось 2325 миллиардеров с совокупным чистым капиталом 7,3 трлн USD[5]. В 2014 г. эти лица представляли немногим более 1 % от числа ЛСКЧК и обладали 24 % их совокупного богатства. 27 июня 2017 г. во «Всемирном отчёте о сверхбогатстве» было проанализировано состояние ЛСКЧК. Их численность выросла на 3,5 %, а совокупное богатство — на 1,5 %[4].

ОтчётыПравить

«Всемирный отчёт о сверхбогатстве» посвящён ЛСКЧК и опубликован 27 июня 2017 г.[4]

Всемирный отчёт о сверхбогатствеПравить

Всемирный отчёт о сверхбогатстве в 2013 г. был опубликован совместно Wealth-X и UBS. Пятое издание отчёта вышло в свет 27 июня 2017 г.[4] Предыдущие Всемирные отчёты о сверхбогатстве выпускались Wealth-X самостоятельно в 2011 и 2012 гг.

Распределение ЛСКЧК по уровню богатства[6]

Всемирный СКЧК 2013 2013 2012 2012 2012-2013 2012-2013
Чистый капитал Численность ЛСКЧК Совокупное богатство, млрд USD Численность ЛСКЧК Совокупное богатство, млрд USD Изменение численности, % Изменение богатства, %
от 1 млрд USD 2 170 6 516 2 160 6 190 0,5 % 5,3 %
750—999 млн USD 1 080 929 990 855 9,1 % 8,7 %
500—749 млн USD 2 660 1 695 2 475 1 560 7,5 % 8,7 %
250—499 млн USD 8 695 3 420 8 090 3 225 7,5 % 6,0 %
200—249 млн USD 14 185 3 205 13 500 3 035 5,1 % 5,6 %
100—199 млн USD 23 835 3 780 22 290 3 335 6,9 % 13,3 %
50—99 млн USD 60 760 4 720 56 205 4 295 8,1 % 9,9 %
30—49 млн USD 85 850 3 505 81 670 3 280 5,1 % 6,9 %
Всего 199 235 27 770 187 380 25 775 6,3 % 7,7 %

Отчёт Бостонской консалтинговой группы о мировом богатствеПравить

Согласно отчёту о мировом богатстве[7], опубликованному Бостонской консалтинговой группой (БКГ) в июне 2014 г. в г. Вашингтоне, ликвидный капитал сверхбогатых домохозяйств со сверхкрупным чистым капиталом возрос в 2013 г. на 20 %. БКГ использует термин «домохозяйство с СКЧК», к которому относит домохозяйства с ликвидным финансовым капиталом от 100 млн USD, что превышает предел в 30 млн USD, используемый с момента выделения данной группы в 2007 г. По данным БКГ, по всему миру к этой группе сверхбогатых принадлежат около 15 000 домохозяйств, контролирующих 5,5 % мировых финансовых богатств. 5000 из них проживают в США, Китае, Великобритании и Германии. БКГ ожидает, что тенденция по концентрации богатства продолжится и далее. В то время как рост финансового богатства «недомиллионеров» ожидается на 3,7 % ежегодно до 2019 г., аналогичный показатель для сверхбогатых составляет 9,1 %. Доля этой группы в мировом финансовом богатстве, таким образом, возрастёт к 2019 г. до 6,5 %[8].

Характеристики ЛСКЧКПравить

В 2013 г. 65 % ЛСКЧК в мире самостоятельно достигли своего уровня благосостояния, в отличие от 19 %, унаследовавших своё состояние, и 16 % унаследовавших и преумноживших богатство. Эти доли существенно разнятся между мужчинами и женщинами. По отчёту 2013 г. лишь 12 % ЛСКЧК являлись женщинами, из числа которых лишь 33 % добились своего состояния самостоятельно, в отличие от 70 % самостоятельно добившихся всего среди мужчин[9]. Согласно тому же отчёту, 22 % самостоятельно добившихся богатства ЛСКЧК сумели заработать в сфере финансов, банковского дела и инвестиций. Около 15 % ЛСКЧК, унаследовавших богатство, участвуют в некоммерческих и общественных организациях[10].

Ожидается, что рост численности ЛСКЧК в Азии продолжится[11], и это демографическое изменение существенно повлияет на деятельность различных организаций, нацеленных именно на ЛСКЧК: таких как производители предметов роскоши, финансовые организации, благотворительные учреждения и университеты.

Крупнейшие группы ЛСКЧК (2016)
Источник: Wealth X[12]
Страна Численность ЛСКЧК
  США 73 110
  Япония 16 740
  Китай 16 040
  Германия 13 420
  Великобритания 8 860
  Франция 8 630
  Канада 8 590
  Гонконг 7 650
  Швейцария 5 940
  Италия 5 530
Крупнейшие группы ЛСКЧК (2016)
Источник: Knight Frank[13]
Страна Численность ЛСКЧК
  США 68 990
  Китай 14 310
  Великобритания 9 470
  Германия 8 750
  Швейцария 7 140
  Япония 6 840
  Индия 6 740
  Канада 4 110
  Гонконг 4 080
  Австралия 3 340

Перепись миллиардеровПравить

«Перепись миллиардеров» 2013 г. была опубликована совместно Wealth-X and UBS.

Один миллиардер в среднем обладает чистым капиталом в 3 млрд USD, а его ликвидная часть составляет 18 %[14]. 60 % миллиардеров самостоятельно заработали своё состояние, 20 % унаследовали его, а другие 20 % — приумножили унаследованное. 18 % миллиардеров заработали в сфере финансов, банковского дела и инвестиций, 9 % — в промышленности, 7 % — в сфере недвижимости[14]. Средний возраст миллиардеров — 62 года, и 87 % из них — мужчины. Примерно 68 % миллиардеров имеют образование не ниже степени бакалавра[14].

Роль ЛСКЧК в экономике: предметы роскоши и ЛСКЧК как их потребителиПравить

ЛСКЧК имеют первостепенную важность не только для финансового, банковского и инвестиционного секторов, но и для производителей предметов роскоши, благотворительных учреждений, университетов и школ. ЛСКЧК играют важную роль в благотворительной деятельности; многие из них имеют свои частные фонды и поддерживают самые разнообразные начинания: от образования до помощи бедным.

Финансовые учреждения нацелены на ЛСКЧК и предлагают специальные услуги по управлению их богатством[2]. Кроме того, изучение ЛСКЧК особенно интересно, принимая во внимание предстоящую передачу их богатств из поколения в поколение[15]. Производители предметов роскоши, например, обычно рассматривают ЛСКЧК как отдельный сегмент своих клиентов, и прогнозируемый рост численности ЛСКЧК в Азии может гарантировать будущее для их отрасли[16]. Несмотря на многочисленные сообщения о непростом годе для люксовых производителей, нацеленных на китайских любителей дорогих брендов, эксперты отрасли сохраняют оптимизм в долгосрочной перспективе, ожидая рост в сегменте ЛСКЧК[17]. В сфере недвижимости ЛСКЧК особенно важны, поскольку их активы стоимостью 5 трлн USD вложены именно в эту сферу, что составляет 3 % от стоимости всей мировой недвижимости. Это представляет собой очень высокий процент владения, учитывая долю ЛСКЧК в численности населения Земли на уровне лишь 0,003 %[18].

См. такжеПравить

ПримечанияПравить

  1. Wealth-X and UBS. World Ultra Wealth Report 2013 (неопр.).
  2. 1 2 Grzeskiewiecz, Grzegorz; Tomasz Kozlinski. High Net Worth Individuals - The Clients of Private Banking (англ.) // 8th International Conferenec of Doctoral Students : journal. — 2004. — 15 June (vol. Brno University of Technology, no. Czech Republic). Архивировано 24 марта 2012 года.
  3. Staff, Investopedia. Ultra High Net Worth Individual (UHNWI) (англ.), Investopedia (30 August 2013).
  4. 1 2 3 4 The World Ultra Wealth Report 2017 (27 июня 2017).
  5. Wealth-X and UBS. Billionaire Census 2014 (неопр.). — С. 14.
  6. Wealth-X and UBS. World Ultra Wealth Report 2013 (неопр.). — С. 17.
  7. Global Wealth 2014: Riding a Wave of Growth. https://www.bcg.com.
  8. BCG: Global Wealth 2014, Riding a Wave of Growth, The Boston Consulting Group, 9.6.2014
  9. Wealth-X and UBS, World Ultra Wealth Report 2013, pp. 20–25, <http://www.wealthx.com/wealthxubswealthreport/> 
  10. Wealth-X and UBS. World Ultra Wealth Report 2013 (неопр.). — С. 20—25.
  11. Fox, Jeff. Helping the rich to become $100 trillion industry (15 февраля 2014).
  12. Exclusive UHNWI Analysis: World Ultra Wealth Report 2017. Wealth-X (27 июня 2017). Дата обращения: 20 августа 2018.
  13. Wealth Report 2017 - Download. www.knightfrank.com.
  14. 1 2 3 Wealth-X and UBS. Billionaire Census 2013 (неопр.). — С. 84.
  15. Foster, Lauren Why Financial Advisers Need to Use Social Media. Дата обращения: 6 марта 2014.
  16. Kelesidou, Fani. Why High-End Luxury Brands Are Losing Their Luster (5 марта 2014).
  17. PTI. Luxury industry optimistic about January–March quarter: Wealth-X survey (5 марта 2014).
  18. Savills and Wealth-X. Around the World in Dollars and Cents (неопр.). — 2014. — С. 2.