Московское кольцо (финансы)

Московское кольцо, Московское банковское кольцо, БОМП[1][2], впоследствии также Московское пенсионно-банковское кольцо[3] — неформальный термин, подразумевавший группу российских банков Бинбанк, Открытие, МКБ и Промсвязьбанк. Впервые выражение возникло в августе 2017 года после письма сотрудника УК «Альфа-Капитал» Сергея Гаврилова о проблемах в группе банков, перекрестно вкладывавшихся в финансовые обязательства и акции друг друга[4] и активно кредитовавших бизнес своих владельцев[5].

История править

Письмо Сергея Гаврилова править

В последнее время на рынке ценных бумаг, в связи с низким сезоном, не так много новостей, но мы продолжаем получать все больше публичной и непубличной информации о проблемах внутри целой группы банков – «ФК Открытие», «Бина», Московского кредитного банка (МКБ) и Промсвязьбанка. Есть большая вероятность, что ситуация вокруг них может быть окончательно решена уже этой осенью, а не после выборов президента России в 2018 г., как думают многие.»

Отрывок из письма Сергея Гаврилова, [6][7]

10 августа 2017 года[8] управляющая компания «Альфа-Капитал» разослала своим действующим клиентам аналитическое письмо директора по работе с состоятельными клиентами Сергея Гаврилова. В нём сообщалось о проблемах во входящих в топ-15 банках ФК Открытие, Бинбанк, МКБ и Промсвязьбанк, из-за чего их выпуски субординированных облигаций «в случае санации [банка-эмитента] скорее всего будут списаны полностью». В документе также сообщалось о закрытии управляющей компанией лимита на корпоративные облигации четырёх упомянутых банков и советовалось «дистанцироваться от риска, переведя активы к более надежным участникам банковской системы России».

К моменту публикации письма в некоторых из вышеупомянутых банков сменилось руководство, а кредитные рейтинги были понижены со стороны рейтинговых агентств. Публично о письме стало известно 16 августа из публикации газеты «Ведомости», вызвавшей ажиотаж и находившейся несколько часов на высших позициях в поисковой системе Яндекс[7].

16 августа 2017 года Альфа-Капитал опубликовал на своём сайте сообщение[9], что информация в письме является личной точкой зрения сотрудника компании, а сама она «не обладает какой-либо непубличной негативной информацией в отношении вышеуказанной группы банков[7]». Руководство Альфа-Капитал обещала провести проверку Сергея Гаврилова на предмет соответствия внутренним процедурам, стандартам и профессиональной компетентности. Самого аналитика пригласили на беседу в Банк России для выяснения обстоятельств и оценки на риск манипулирования стоимостью ценных бумаг[8].

В дальнейшем Альфа-Капитал получил предупреждение Федеральной антимонопольной службы с требованием прекратить дальнейшую рассылку подобных писем и опровергнуть их содержимое. Кроме того Пётр Авен, совладелец Альфа-банка, входящего как и «Альфа-Капитал» в состав консорциума «Альфа-Групп», лично звонил главам четырёх банков с извинениями. Сергей Гаврилов продолжил работу в Альфа-Капитал[10].

Взаимосвязь банков править

Акционерные доли и совместные инвестиции находились в перекрестном владении банков[1]:

  • Промсвязьбанк: 10 % акций принадлежало МКБ (также 8,6 % банка «Возрождение», принадлежащего Дмитрию и Алексею Ананьевым), 10 % — принадлежащим семье владельца Бинбанка Михаила Гуцериева НПФ «Сафмар» и «Доверие», 10 % — НПФ «Будущее» акционера ФК «Открытие» Бориса Минца;
  • МКБ: 3,6 % акций принадлежало НПФ «Будущее», 3,9 % — доверительному управляющему НПФ Росгосстраха «Управление сбережениями», группу компаний приобрело ФК Открытие;
  • ПИК: акционерами являлись МКБ (17,8 %), Промсвязьбанк (8,4 %) и «ФК Открытие» (19,7 %);
  • Девелоперская группа «ОПИН»: контролирующий акционер МКБ концерн «Россиум» (53,7 %), Промсвязьбанк (19,7 %) и Бинбанк (19,7 %)
  • Межбанковский рынок: находились связи между МКБ и Открытием.

Дальнейшая судьба банков править

29 августа 2017 года Банк России объявил о санации банка «ФК Открытие»[11] по схеме: инвестором станет созданный Банком России Фонд консолидации банковского сектора. Владельцы банка сами обратились за помощью в Банк России, причинами для оказания которой стали бизнес-стратегия банка, санация НБ «Траст» и покупка «Росгосстраха»[12]. Первый заместитель Председателя Банка России Дмитрий Тулин заявлял, что регулятор знал о проблемах в банке ещё до осени 2016 года, по его словам в официальной отчетности размер капитала банка по всей видимости, был существенно завышен по сравнению с его реальными значениями[13]. Банк, получая финансовую поддержку регулятора, продолжит работу, мораторий на удовлетворение требований кредиторов не вводится, механизм bail-in не применяется[14].

20 сентября 2017 года руководство Бинбанка обратилось к Банку России с просьбой о санации через Фонд консолидации банковского сектора[15]. Финансовое оздоровления группы изначально оценивалось Банком России в 250—350 млрд руб, в октябре 2017 года сумма выросла до 350—370 млрд[16].

В октябре 2017 года дочерние компании Роснефти «РН-Няганьнефтегаз» и «Самотлорнефтегаз» разместили в МКБ субординированные депозиты по 11 млрд руб. каждая со ставкой 8,75 % годовых — до сентября 2066 года. Чуть позже банк в ходе SPO привлек 14,4 млрд руб., из которых 6,75 были внесены основным владельцем банка Романом Авдеевым[17].

15 декабря 2017 года Банк России ввёл временную администрацию в Промсвязьбанк[18], хотя владельцы банка не просили регулятора о помощи.[19]

Ко времени введения временной администрации совместные активы «Открытия», Бинбанка и Промсвязьбанка составляли 4,8 трлн рублей, по этому показателю на 1 ноября 2017 года условная «группа Банка России» уступала только Сбербанку, ВТБ и Газпромбанку[19].

Официальное признание править

В 2018 году в интервью изданию «Ведомости» глава Банка России Эльвира Набиуллина подтвердила существование схемы, созданной, чтобы «обходить наше [Банка России] регулирование, камуфлировать риски». Также было признано, что в схеме участвовали несколько пенсионных фондов и «некоторые другие финансовые институты»[3].

Примечания править

  1. 1 2 Максим Осадчий. Банковское московское кольцо: существует ли оно на самом деле Архивная копия от 18 декабря 2017 на Wayback Machine Forbes, 25.08.2017
  2. "Стучать за спасибо: ЦБ не хочет платить доносчикам". Газета.Ru. 2018-06-11. Архивировано из оригинала 12 июня 2018. Дата обращения: 11 июня 2018.
  3. 1 2 Дарья Борисяк, Набиуллина рассказала, как разрубила московское банковское кольцо Архивная копия от 17 мая 2019 на Wayback Machine // Ведомости, 6 июня 2018 года
  4. Михаил Зеленский. Еще один крупный банк уходит ЦБ. Почему это важно Архивная копия от 28 декабря 2017 на Wayback Machine «Meduza», 15.12.2017
  5. Итоги 2017: Как ЦБ стал санатором и санаторов отсанировал Архивная копия от 28 декабря 2017 на Wayback Machine "Интерфакс", 26.12.2017
  6. Дарья Борисяк при участии Михаила Тегина, Эммы Терченко и Анны Холявко. «Альфа капитал» назвал рискованные банки Архивная копия от 27 января 2018 на Wayback Machine
  7. 1 2 3 Юлия Полякова. Аналитик „Альфа-Капитала“ разорвал кольцо Архивная копия от 25 января 2018 на Wayback Machine 16.08.2017
  8. 1 2 Сообщившего о проблемах банков сотрудника «Альфа-Капитала» вызвали в ЦБ. Дата обращения: 17 декабря 2017. Архивировано 6 ноября 2017 года.
  9. Позиция УК «Альфа-Капитал» в отношении публикации в газете «Ведомости» «„Альфа-Капитал“ назвал рискованные банки» Архивная копия от 21 сентября 2017 на Wayback Machine «Альфа-Капитал», 16.08.2017
  10. Юлия Полякова. «У нас жесткие методы, но без самодурства» Архивная копия от 17 декабря 2017 на Wayback Machine Газета «Коммерсантъ» № 224 от 01.12.2017, стр. 14
  11. О мерах по повышению финансовой устойчивости ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие» | Банк России. www.cbr.ru. Дата обращения: 29 августа 2017. Архивировано 29 августа 2017 года.
  12. Банк России назвал причины санации «ФК Открытие» Архивная копия от 23 декабря 2017 на Wayback Machine Банки.ру, 29.08.2017
  13. ЦБ рассказал о проблемах банка «Открытие» Архивная копия от 11 декабря 2017 на Wayback Machine «ТАСС», 29.08.2017
  14. Нынешние акционеры сохранят не больше 25 % «ФК Открытие» Архивная копия от 5 сентября 2017 на Wayback Machine «Ведомости», 29.08.2017
  15. Бинбанк попросил ЦБ о санации Архивная копия от 21 сентября 2017 на Wayback Machine «Meduza», 20.09.2017
  16. ЦБ уточнил сумму, необходимую для оздоровления «Бинбанка» и «ФК Открытие» Архивная копия от 7 ноября 2017 на Wayback Machine «NEWSru.com», 12.10.2017
  17. Георгий Перемитин при участии Алины Фадеевой. Структуры «Роснефти» пополнили капитал МКБ на 22 млрд руб. Архивная копия от 10 ноября 2017 на Wayback Machine
  18. Санация Промсвязьбанка: почему никто не удивлен Архивная копия от 18 декабря 2017 на Wayback Machine Русская служба Би-би-си, 15.12.2017
  19. 1 2 Семен Новопрудский, Анна Пономарёва, Наталья Стрельцова. Тема дня. «Гаврилиада»: третий пошел Архивная копия от 17 декабря 2017 на Wayback Machine «Банки.ру», 15.12.2017