Почта Банк

«Почта Банк» — российский розничный банк с государственным участием, созданный в 2016 году банковской группой ВТБ и Почтой России[5] на базе ПАО «Лето Банк»[6].

Почта Банк
Почта банк (2015).jpg
Здание на Преображенской площади, в котором расположена штаб-квартира банка
Здание на Преображенской площади, в котором расположена штаб-квартира банка
Тип АО
Лицензия № 650 от 25.03.2016
Участие в ССВ № 18 от 21.09.2004
Год основания 1990
Прежние названия Бежица-Банк, Лето Банк
Расположение 107061, Москва,
Преображенская площадь, д. 8
Ключевые фигуры Дмитрий Руденко — председатель правления, президент
Дмитрий Третьяков —
автор проекта[1][2][3][4]
Уставный капитал 670 235 300 ₽
Собственный капитал
  • 21,6 млрд ₽
Активы 360,5 млрд руб. (31 декабря 2018 года)
Основное общество Банк ВТБ - Почта России
Источники данных о банке карточка на сайте ЦБ
Сайт pochtabank.ru

ИсторияПравить

Почта Банк был создан на базе ПАО «Лето Банк», входившего в банковскую группу ВТБ. В свою очередь, ПАО «Лето Банк» был создан в 2012 году на базе основанного ещё в ноябре 1990 года брянского «Бежица-Банка»[7][8].

Решение о создании «легкого банка» было принято руководством ВТБ24 в декабре 2011 года. В задачи нового банка входило завоевание клиентов благодаря экспресс-кредитованию наличными и с помощью кредитных карт. Объём инвестиций в «Лето Банк» в 2012 г. составил более 1,2 млрд руб. Первый кредит на товар был выдан 23 августа 2012 года во Владимире, первый кредит наличными — 1 октября там же[9].

В октябре 2012 года состоялась официальная презентация бренда «Лето Банк» и запуск официального сайта. По итогам 2012 года, было выдано более 12 000 кредитов на сумму 700 млн рублей[10].

В апреле 2012 года был определён первый состав Совета директоров, в который входили Михаил Задорнов, Дмитрий Руденко, А. В. Меленкин, М. Ю. Березов, Е. В. Петелина и А. Ю. Печатников. Председателем становится Михаил Задорнов. В июне 2012 года Совет директоров назначает на должность Президента-Председателя Правления Дмитрия Руденко, до этого занимавшегося розничным направлением «Русского стандарта[11]». В мае 2012 года банк входит в группу ВТБ.

В августе 2012 года решением Общего собрания акционеров утверждены Устав ОАО «Лето Банк» и положения об органах управления ОАО «Лето Банк».

В этом же году для работы с клиентами «Лето Банк» начал использовать систему «Мультикарта», позволяющую получить POS-кредит наличными через банкомат[12].

«Лето Банк» владел микрофинансовой организацией «Лето-деньги», использовавшей инфраструктуру банка[13].

В 2012 году юрист Дмитрий Третьяков из Тольятти предложил Росимуществу создать «Почтовый банк „ВТБ — Почта России“». По мнению Дмитрия Третьякова, его проект подразумевал модернизацию отделений почтовой связи за счёт банка ВТБ. Ранее, по словам юриста, финская компания Itella и французская La Poste были заинтересованы в подобном сотрудничестве[1][2][3][4].

В 2014 году единственным акционером ПАО «Лето Банк» становится ПАО ВТБ 24. В сентябре 2015 года Группа ВТБ объявила о создании почтового банка совместно с Почтой России[14]. Почтовый банк будет организован путем вхождения дочерней организации ФГУП «Почта России» (ООО «Почтовые финансы») в капитал ПАО «Лето Банк». Дочерней организации Почты России будет принадлежать 50 % минус одна акция, а группе ВТБ будет принадлежать 50 % плюс одна акция.

До 2015 года «Лето Банк» занимался потребительским кредитованием физических лиц: кредиты наличными и на товары, кредитные карты, а в 2015 году запустил собственную программу вкладов. Лето Банк имел почти 640 клиентских центров и стоек продаж в Российской Федерации.

В 2015 году было подписано соглашение между президентом банковской группы ВТБ Андреем Костиным, директором ФГУП «Почта России» Дмитрием Страшновым и министром связи и массовых коммуникаций Николаем Никифоровым о покупке у ВТБ 50 % минус одной акции «Лето Банка», на базе которого запланировано создание почтового банка"[15]. Сделка обошлась в 5 миллиардов рублей[16].

Банком было заявлено, что он будет присутствовать в 15 тыс.[17] из 42 тыс. отделений «Почты России» и будет ориентирован на обслуживание массового и нижнемассового сегмента, включая пенсионеров, которые раньше не были целевой аудиторией группы ВТБ, людей молодого и среднего возраста, которые активно используют повседневные банковские продукты, клиентов почты, которые активно пользуются её услугами для доставки товаров, купленных через Интернет[18]. Подписание документов между ВТБ24 и Почтой России о создании «Почта Банка» и презентация бренда банка состоялись в январе 2016 года[19][20]. По данным банка на 30 сентября 2017 года, было открыто 12 437 точек присутствия в 82 регионах России[11]. Лицом рекламной кампании стал российский актёр Сергей Гармаш.

В декабре 2017 года «Почта Банк» приобрел у банка ВТБ 74,67 % акций процессинговой компании «Мультикарта»[21]

В ноябре 2018 года «Почта Банк» стал владельцем 100% акций процессинговой компании ООО «Мультикарта», выкупив у ВТБ долю в размере 25,33%. https://www.vedomosti.ru/finance/news/2018/11/23/787293-pochta-bank

Летом 2018 года на территории РФ была запущена единая биометрическая система (ЕБС). «Почта Банк» одним из первых присоединился к ней и начал сбор биометрических данных в систему во всех флагманских клиентских центрах. При этом банк первым реализовал возможность удаленной идентификации на базе ЕБС в интернет-банке и в мобильном приложении. Сдать биометрические данные можно в 238 отделениях «Почта Банка» в 83 регионах России[22].

В июле «Почта Банк» запустил бесплатный социальный сервис для клиентов-пенсионеров «Линия заботы», который позволяет получить бесплатную юридическую, медицинскую, социальную консультацию, а также психологическую поддержку и экстренную помощь по телефону, Skype или e-mail в любой точке мира[23].

С лета 2018 года точки присутствия Почта Банка создаются не только в почтовых отделениях, но и в многофункциональных центрах (МФЦ), помогающих населению получать госуслуги. Первое отделение Почта Банка открыто в ГАУ МФЦ № 1 в Твери[24].

В конце лета 2018 г. стало известно о намерении банка привлечь клиентов из киберспортивного мира, для чего совместно с Федерацией киберспорта России был запущен портал для начинающих игроков Cyberlab.gg и начат выпуск платёжной карты геймера с вертикальным дизайном. Общий объём инвестиций до конца 2019 г. представители банка оценивали в несколько десятков млн руб[25][26].

В ноябре 2018 г. Почта Банк и Промсвязьбанк решением правительства были включены в перечень банков-агентов по продаже облигаций федерального займа для населения[27].

К концу 2018 г. банк имел более 18 тыс. точек обслуживания, из которых более 80 % располагались в почтовых отделениях небольших городов и в сельской местности. Также существовала сеть из более 400 флагманских клиентских центров и представительств в МФЦ, стоек в торговых центрах и магазинах.

В январе 2019 г. в рамках пилотного проекта три первых отделения Почта Банка открылись в магазинах «Пятёрочка» в городах Санкт-Петербург и Калуга. Открытие таких мини-отделений планируется в более чем 50 магазинах «Пятёрочка» по всей стране. Они позволят получить полный спектр банковских услуг[28].

В сентябре 2019 года членом правления Почта Банка по решению наблюдательного совета был избран директор по продуктам и технологиям кредитной организации Григорий Бабаджанян, являвшийся директором по продуктам и технологиям банка[29].

В феврале 2020 года ВТБ и Почта Банк объединили свои программы лояльности, из-за чего кешбэк в виде баллов будет начисляться на общий счет в программе ВТБ «Мультибонус». Из-за этого банк отменил прямое начисление рублевого кешбэка по своим картам, что было выгодно для него с экономической точки зрения[30].

ДеятельностьПравить

Банк работает в отделениях бывшего «Лето-Банка» и отделениях Почты России в нескольких форматах: клиентские центры (офисы), стойки продаж, POS-точки в магазинах. Банк выдаёт потребительские кредиты, кредиты на образование, кредитные и дебетовые карты, принимает вклады, оформляет перевод пенсии, предлагает зарплатные проекты, планировалось начать обслуживание малого бизнеса,. Обслуживанием клиентов также занимаются обученные работе с POS-терминалом сотрудники почтовых отделений — агенты банка (к концу 2018 г. на 37 тыс. отделений приходилось 50 тыс. штук), получающие денежную премию за выполнение сделок[31]. По итогам июля 2020 года Почта Банк занял первое место по размеру портфеля POS-кредитов. Портфель товарных кредитов банка, по данным Frank RG, составил 42,8 миллиарда рублей, увеличившись за месяц на 1,1 миллиарда. https://frankrg.com/24404

Почта Банк — единственный в России банк, чей парк банкоматов полностью состоит из ресайклинговых устройств[32].

Экопроект «Подари лес другу!»Править

Проект был запущен «Почта Банком» совместно с сервисом по дистанционной посадке деревьев Maraquia в 2014 году. Цель проекта — восстановление зеленых насаждений в национальных парках России. К 2019 году к программе было подключено 48 заповедников и национальных парков (от Калининграда до Владивостока). За 5 лет существования проекта его участники восстановили более 3 млн деревьев[33]. Помочь озеленению парков можно на сайте банка, заполнив онлайн-заявку в разделе «Подари лес другу!», а также при помощи эко-карты «Зеленый мир». В качестве кэш-бэка за каждые 3000 рублей, потраченных по карте, банк сажает дерево в одной из особо охраняемых природных территорий[34].

Финансовые показателиПравить

По итогам 2018 г. чистая прибыль по МСФО составила 4,9 млрд руб. по сравнению с 1,5 млрд рублей в 2017 году, клиентами банка было почти 10 млн человек. Инфраструктурный платёж Почте России составил 4,6 млрд руб[35].

Награды и премииПравить

  • Признан Лауреатом Премии ECO BEST AWARD в номинации «Экологическая инициатива года»[36].
  • Карта «Пятёрочка» Почта Банка признана лучшим кобрендом в продуктовом ретейле премии Loyalty Awards Russia 2018[37].
  • Серебро премии Effie Awards 2019 в номинации «Фокус/ Брендированная услуга» за комплексное продвижение сервиса бесплатных консультаций для пенсионеров «Линия заботы»[38].
  • Обладатель премий в 4 номинациях премии Finaward 2018: «Внедрение в сфере взаимодействия с клиентами», «Звёздный маркетинг», «Социальный проект», «Сервисный или комиссионный продукт»)[39].
  • В 2019 году по данным исследования Frank RG, банк вошел в ТОП-2 крупнейших игроков в сегменте POS-кредитования. Портфель товарных кредитов банка в январе увеличился на 2,7 % до 38,3 млрд рублей, а сам рынок вырос на 1,5 %[40].
  • «Банк года 2018» (Банки.ру) за построение масштабной региональной сети и обеспечение доступности современных финансовых услуг в малых и удаленных нас.пунктах[41].
  • Победитель ежегодной премии Retail Finance Awards в номинации «Креатив года» за разработку и продвижение программы поддержки киберспорта в России (2018 год)[42].
  • Победитель в номинации «За активное использование инновационного рыночного инвентаря» ежегодной премии в области интернет-коммуникаций AdIndex Awards (2018 год)[43].
  • Топ-менеджеры банка -в рейтинге ТОП-1000 (КоммерсантЪ)[44].

Акционеры и руководствоПравить

В декабре 2017 года акционеры договорились о паритетном владении акциями банка. Банк ВТБ (ПАО) и АО «Почта России» владеют по 49,999988 % акций банка, ещё две акции принадлежат президенту-председателю правления АО «Почта Банк» Дмитрию Руденко (были куплены у Банк ВТБ (ПАО))[45].

В наблюдательный совет АО «Почта Банк» входят: министр цифрового развития, связи и массовых коммуникаций Российской Федерации Константин Носков, генеральный директор АО «Почта России» Николай Подгузов, президент-председатель правления АО «Почта Банк» Дмитрий Руденко и другие топ-менеджеры Банка ВТБ (ПАО) и АО «Почта России».

ПримечанияПравить

  1. 1 2 ВТБ завалило "Почтой России" // Газета "Коммерсантъ". — 2012-01-06. — С. 9.
  2. 1 2 ВТБ посоветовали объединиться с "Почтой России", Лента.ру (1 июня 2012). Дата обращения 16 ноября 2018.
  3. 1 2 Росимущество предлагает ВТБ создать банк с «Почтой России», BFM.ru. Дата обращения 16 ноября 2018.
  4. 1 2 Проект тольяттинца о создании Почтового банка реализован на практике: подробности. Новости Тольятти. Дата обращения: 16 ноября 2018.
  5. В России заработал "Почта Банк". Российская газета (6 апреля 2016). Дата обращения: 29 ноября 2019.
  6. «Легкий банк» от ВТБ. Ведомости (30 мая 2012). Дата обращения: 29 ноября 2019.
  7. ВТБ24 купил Бежица-банк, переименовал его в Лето банк, и планирует вывести новый банк на рын. www.finnews.ru. Дата обращения: 16 ноября 2018.
  8. ВТБ 24 закрыл сделку по приобретению Бежица-Банка у Банка Москвы. Банки.ру. Дата обращения: 16 ноября 2018.
  9. Вот и «Лето» пришло, Издательский Дом "Томикс". Дата обращения 16 ноября 2018. (недоступная ссылка)
  10. Лето Банк собрал кредитный урожай, Газета РБК. Дата обращения 16 ноября 2018.
  11. 1 2 «Почта банк» – digital-банк с человеческим лицом», Ведомости (23 января 2018). Дата обращения 16 ноября 2018.
  12. С заемщиками в Лето Банке поработают банкоматы. Банки.ру. Дата обращения: 27 июня 2019.
  13. Лето-деньги. leto-dengi.ru. Дата обращения: 16 ноября 2018.
  14. Глава ВТБ: клиентами Почтового банка станут около 20 миллионов человек. РИА Новости (7 сентября 2015). Дата обращения: 29 ноября 2019.
  15. Почтовый банк начнется с Москвы, Ведомости (8 сентября 2015). Дата обращения 16 ноября 2018.
  16. ВТБ получит за Лето Банк около 5 млрд руб.. РБК (11 декабря 2015). Дата обращения: 16 ноября 2018.
  17. "Почта России" создает конкурента Сбербанку, finanz.ru (28 января 2016). Дата обращения 16 ноября 2018.
  18. "Почта России" и ВТБ24 подписали пакет документов о создании "Почта банка". expertrt.ru. Дата обращения: 2 февраля 2016. (недоступная ссылка)
  19. В вопросе Почтового банка поставлена "дочка". Банки.ру. Дата обращения: 16 ноября 2018.
  20. ​Костин: новый банк на базе «дочки» ВТБ получит название «Почта Банк». Банки.ру. Дата обращения: 16 ноября 2018.
  21. ВТБ продала Почта банку долю в 74,7% в компании «Мультикарта», finanz.ru (27 декабря 2017). Дата обращения 16 ноября 2018.
  22. «Почта Банк» и «Ростелеком» познакомили омичей с возможностями единой биометрической системы (англ.). ngs55.ru (19 April 2019). Дата обращения: 27 июня 2019.
  23. ​Почта Банк запустил бесплатный сервис для клиентов-пенсионеров. Банки.ру. Дата обращения: 27 июня 2019.
  24. Почта Банк пришел в МФЦ. www.comnews.ru. Дата обращения: 27 июня 2019.
  25. Симикян, Екатерина. «Почта банк» запустил сайт для киберспортсменов и открыл предзаказ карт с вертикальным дизайном, RB.ru (19 сентября 2018).
  26. Симикян, Екатерина. «Почта банк» вложит десятки миллионов рублей в сайт для геймеров и выпуск новой карты, RB.ru (23 августа 2018).
  27. ​Почта Банк и Промсвязьбанк вошли в перечень банков-агентов по продаже ОФЗ-н ​, Банки.ру (22 ноября 2018).
  28. Почта Банк начал открывать офисы в сетевых магазинах. РБК. Дата обращения: 29 ноября 2019.
  29. ​В состав правления Почта Банка вошел Григорий Бабаджанян, Банки.ру (3 сентября 2020).
  30. Почта Банк и ВТБ решили объединить программы лояльности, Банки.ру (3 февраля 2020).
  31. «Людям нужен не банк, а возможность получить банковскую услугу» // Коммерсантъ.
  32. «Почта Банк» установит ресайклинговые банкоматы Diebold Nixdorf » Новости. PLUSworld.ru – банковские новости, банковская розница, финансовое обслуживание и платежный рынок (21 марта 2017). Дата обращения: 27 июня 2019.
  33. Администрация Кемеровской области и «Почта Банк» запускают совместную экопрограмму «Подари лес Кузбассу!» | Кемеровская область. ФедералПресс. Дата обращения: 27 июня 2019.
  34. Кредитная карта «Зеленый мир» от Почта Банка - оформить заявку онлайн. www.pochtabank.ru. Дата обращения: 27 июня 2019.
  35. "Почта-Банк" итоги 2018.
  36. В Москве объявлены победители премии ECO BEST AWARD. EG.RU. Дата обращения: 27 июня 2019.
  37. Новость 2018_06_20 | Loyalty Awards Russia. loyaltyawards. Дата обращения: 27 июня 2019.
  38. Почта Банк – обладатель Effie Awards 2019 за продвижение сервиса консультаций для пенсионеров «Линия заботы». www.pochtabank.ru. Дата обращения: 27 июня 2019.
  39. Архив премии "Финансовая сфера 2018" | Банковское обозрение. finaward.ru. Дата обращения: 27 июня 2019.
  40. Почта Банк вошел в топ-2 крупнейших игроков в сегменте POS-кредитования. www.pochtabank.ru. Дата обращения: 27 июня 2019.
  41. Гран-при на церемонии «Банк года» получил Почта Банк. Рамблер/финансы. Дата обращения: 27 июня 2019.
  42. Retail Finance Awards 2018 | Awards | THE RETAIL FINANCE / Розничные финансы. rfinance.ru. Дата обращения: 27 июня 2019.
  43. Почта Банк стал победителем в одной из специальных номинаций премии Adindex Awards. Банки.ру. Дата обращения: 27 июня 2019.
  44. Почта Банк вошел в тройку лидеров рейтинга самых эффективных и рентабельных банков по версии «Коммерсанта». www.pochtabank.ru. Дата обращения: 27 июня 2019.
  45. ВТБ и «Почта России» стали паритетными владельцами Почта-банка, Информационное агентство Рамблер (29 декабря 2017). Дата обращения 16 ноября 2018.

СсылкиПравить