Депозитарный банк

Депозитарный или кастодиальный банк (от англ. custodian bank) — банк, осуществляющий хранение ценных бумаг и иных финансовых активов клиентов, а также управление этими ценными бумагами. Кастодиальный банк может предоставлять такие услуги, как клиринг, расчеты по сделкам, валютные операции, операции займа ценных бумаг и др.

Местный депозитарный банк — организация, в которой зарубежным партнёрам (контрагентам и посредникам) в осуществлении расчётов предоставляются депозитарные услуги по ценным бумагам, торговля и расчёты по которым происходят в стране, в которой находится кастодиальный банк.

Кастодиальный банк несёт риски утери переданных ему на хранение ценных бумаг, вызванные неплатежеспособностью депозитарного банка, а также небрежностью, неправильным использованием активов, мошенническими действиями, плохой организацией работы или неудовлетворительным ведением учёта.

Функции банка

Банк-кастодиан осуществляет следующие функции:

• открытие счетов клиенту в отношении финансовых инструментов, переданных на кастодиальное обслуживание
• обеспечение учёта финансовых инструментов, переданных на кастодиальное обслуживание
• осуществление номинального держания
• выполнение функций платёжного агента по сделкам с финансовыми инструментами, переданными на кастодиальное обслуживание
• регистрация сделок с финансовыми инструментами клиента и подтверждение его прав по данным финансовым инструментам
• получение дохода по финансовым инструментам, переданным на кастодиальное обслуживание, и зачисление его на счёт клиента
• передача информации клиенту по поручению эмитента
• предоставление клиенту иных услуг, предусмотренных договором по кастодиальному обслуживанию
• хранение документарных и иных финансовых инструментов, выпущенных в документарной форме

Обязанности банка

Банк-кастодиан обязан:

• исполнять условия договора по кастодиальному обслуживанию, а также приказы клиента в соответствии с их содержанием
• обеспечить обособленное хранение и учёт финансовых инструментов, переданных на кастодиальное обслуживание, по отношению к собственным активам
• соблюдать технологию ведения счетов клиентов в соответствии с требованиями, установленными законодательством
• представлять клиенту отчётность о состоянии его счетов на регулярной основе или по его требованию
• не разглашать сведения, составляющие служебную, коммерческую или иную, охраняемую законом тайну, за исключением случаев, предусмотренных законодательными актами

Список депозитарных банков

Крупнейшие депозитарные банки мира на 30 июня 2017 года.

Название депозитарного банка	Страна	Активы
Euroclear	Бельгия	$32 трлн
The Bank of New York Mellon	США	$31,1 трлн
State Street Corporation	США	$31 трлн
JPMorgan Chase	США	$26,2 трлн
Citigroup	США	$18,1 трлн
Clearstream	Люксембург	$15 трлн
BNP Paribas Securities Services	Франция	$10 трлн
Northern Trust	США	$7,4 трлн
HSBC Securities Services	Великобритания	$6,5 трлн
Mitsubishi UFJ Financial Group	Япония	$6 трлн
UBS	Швейцария	$5 трлн
Société Générale Securities Services	Франция	$4,61 трлн
CACEIS	Франция	$4,4 трлн
Brown Brothers Harriman & Co.	США	$4,2 трлн
RBC Dexia Investor Services	Канада	$3 трлн
Wells Fargo	США	$2 трлн
Credit Suisse	Швейцария	$2 трлн

См. также

• Банк-депозитарий