Открыть главное меню

Управление по финансовому регулированию и надзору Великобритании

Управление по финансовому регулированию и надзору (англ. Financial Services Authority (FSA)) — центральный орган надзора за рынком финансовых услуг Великобритании до реформы органов контроля за финансовым рынком Соединенного Королевства 2012—2013 годов. В апреле 2013 года переименовано в Financial Conduct Authority (FCA) с частичным сокращением функций.

Управление по финансовому регулированию и надзору
Год основания 1997
Расположение Лондон, Великобритания
Сайт fsa.gov.uk
Дата ликвидации апрель 2013

Содержание

СодержаниеПравить

 
Главный вход 25 The North Colonnade (Канари Варф, Лондон), известный также как FSA здание.
 
Часть фасада небоскрёбa 25 The North Colonnade, в котором находится главный офис FSA.

FSA являлось независимым негосударственным органом, ответственным за регулирование и надзор за деятельностью всех инвестиционных, финансовых и банковских компаний, осуществляющих деятельность на территории Великобритании.

В 1998 году, в результате масштабной реформы органов управления финансовым рынком проведённой лейбористским Кабинетом министров, управлению были переданы функции Банка Англии по надзору за банками и финансовым рынком.

После мирового финансового кризиса 2007—2008 годов английские власти провели новую масштабную реформу системы надзора за финансовым рынком Соединенного Королевства, выделив из компетенции FSA функцию надзора за банковской деятельностью и передав эти функции Банку Англии. В результате новой реформы Financial Services Authority было переименовано в Financial Conduct Authority (апрель 2013 г. [1]), а выделенную из его обязанностей функцию надзора за деятельностью банков, кредитных союзов, страховых и крупнейших инвестиционных компаний возложили на специально созданное Управление пруденциального контроля Банка Англии (Prudential Regulation Authority [2]).

ИсторияПравить

Юридически FSA является компанией с ответственностью, ограниченной гарантией (сертификат регистрации № 01920623); поручителем (гарантом) является Казначейство Её Величества — министерство финансов Великобритании.

Компания была образована 7 июня 1985 г. под названием Совет по ценным бумагам и инвестициям (The Securities and Investment Board Ltd.) по инициативе министра финансов Великобритании, который является единственным членом компании и который передал ей определённые распорядительные полномочия по действовавшему тогда Закону о финансовом обслуживании 1986 г. 28 октября 1997 г. компания была переименована в FSA. Полномочия компании определялись Законом о финансовых услугах и рынках 2000 г., который заменил ранее действовавшее законодательство и вступил в силу 1 декабря 2001 г. Кроме регулирования деятельности банков, страховых компаний и финансовых консультантов, FSA с 31 октября 2004 г. регулировало ипотечный бизнес и с 14 января 2005 г. — посредничество в общем страховании (исключая транспортное страхование).

Главный офис компании находится в Канари Ворф (Лондон), и еще один — в Эдинбурге. С апреля 2013 года председателем Совета директоров FCA является Джон Гриффит-Джонс (John Griffith-Jones), главным исполнительным директором (CEO) — Мартин Уитли (Martin Wheatley).

Регулятивные задачи установленные закономПравить

Oсновными регулятивными задачами для Управления финансовых услуг, установленными парламентским 'Законом o финансовых услугаx и рынкаx от 2000 г.' (англ. Financial Services and Markets Act 2000), являются:

  • рыночная уверенность: поддержание доверия к финансовой системе;
  • информирование общественности: содействование общественного понимания финансовой системы;
  • защита потребителя: обеспечение необходимого уровня защиты потребителей; и
  • снижение уровня финансовых преступлений: снижение возможности использования бизнеса для целей, связанных с финансовыми преступлениями.

Принципы регулированияПравить

Цели подкрепляются набором принципов регулирования, которым FSA должно следовать во время исполнения своих функций. Эти принципы:

  • эффективность и экономия: необходимость использования ресурсов наиболее эффективно и экономично.
  • роль менеджмента: старшее руководство фирмы ответственно за свои действия и гарантирует, что бизнес соответствует законным требованиям. Этот принцип разработан для предупреждения ненужного вмешательства FSA в дела фирмы и требует от него возлагать ответственность на старшее руководство за управление риском и контроль внутри фирм. Следовательно, фирмы обязаны должным образом позаботиться о том, чтобы прояснить, кто за что отвечает, и гарантировать, что все дела фирмы могут адекватно проверяться и контролироваться.
  • пропорциональность: ограничения, которые FSA накладывает на промышленность, должны быть пропорциональны ожидаемым выгодам от этих ограничений. Принимая решения в этой сфере, FSA учитывает цены компаний и потребителей. Один из основных методов, которые они используют, — это анализ прибыльности предложенных регулятивных требований. Этот подход представлен, в особенности, в разных регулятивных требованиях, применяемых к оптовым и розничным рынкам.
  • инновации: желательность инноваций в соответствии с регулируемой деятельностью. Например, предоставление простора для разных способов применения правовых норм, чтобы чрезмерно не ограничивать участников рынка при запуске новых финансовых продуктов и сервисов.
  • международный характер: включая желательность сохранения конкурентных позиций Великобритании. FSA учитывает международные аспекты финансового бизнеса и конкурентные позиции Великобритании. Это включает сотрудничество с зарубежными управлениями для согласования международных стандартов и мониторинга эффективности мировых компаний и рынков.
  • конкуренция: необходимость минимизировать неблагоприятные эффекты конкуренции, которые могут проистекать из деятельности FSA и желательность здоровой конкуренции между компаниями, которые оно регулирует. Это включает избегание излишних регулятивных барьеров для начала или расширения бизнеса. Вопросы конкуренции и инновации играют ключевую роль в работе FSA по анализу прибыльности. По Акту о финансовых услугах и рынках, и Министерство финансов, и Департамент по взаимовыгодной торговле, и Комитет по конкуренции играют роль в анализе влияния правил FSA и их применения на конкуренцию.

Отчётность и управлениеПравить

 
Лорд Адэр Тернер, председатель совета директоров FSA (2010—2013).

FSA подотчётно министру финансов Великобритании и через него — Парламенту. Оно функционально независимо от Правительства и полностью финансируется компаниями, которые регулирует, посредством денежных сборов, взносов и обязательных налогов. Его правление состоит из председателя, директора, трёх управляющих и 11 заместителей (включая главного из них — заместителя председателя), избираемых и смещаемых Министерством финансов. Правление принимает решения, касающиеся общей политики, в то время как повседневные вопросы и управление персоналом находятся в ведении Администрации. Она разделена на три секции, каждая из которых возглавляется управляющим и отвечает за один из следующих секторов: розничные рынки, оптовые рынки и услуги регулирования.

Все его решения могут быть обжалованы в Трибунал по финансовым услугам и рынкам.

Министерство финансов решает, какие сферы деятельности должны регулироваться, но решения о том, какую форму режима регулирования применять в отношении каждого конкретного действия, остаются за FSA.

Розничные потребителиПравить

Приоритет FSA — сделать розничные рынки финансовых продуктов и сферы услуг более эффективными и помочь таким образом розничным потребителям совершать честные сделки. На протяжении нескольких лет FSA проводит работу по повышению уровня доверия и грамотности потребителей. С 2004 года эту работу представляют как национальную стратегию по построению финансовой грамотности Великобритании. Эта программа сопоставима со стратегиями по финансовому образованию в других странах ОЭСР, включая Соединённые штаты.

Деятельность, которая подлежит регулированию FSAПравить

Компании, которые вовлечены в любой из следующих видов деятельности, должны регулироваться FSA:

  • принятие вкладов
  • выпуск электронных денег
  • заключение или выполнение контрактов по страхованию
  • управление вкладами
  • организация сделок с капиталовложениями
  • организация программ по операциям с недвижимостью
  • создание коллективных программ инвестирования
  • создание пенсионных программ
  • консультирование по вкладам
  • проведение операций на рынке страхования Ллойд

и др.

См. такжеПравить

СсылкиПравить