Allianz SE ([aliˈants]), «Алльянц СЕ»[3] — крупнейшая немецкая страховая компания и одна из крупнейших в мире, входящая в список системно значимых для мировой экономики[4]. В 2021 году компания занимала 38 место в Fortune Global 500[5]. Компания — компонент фондового рынка Европейского индекса Stoxx 50.[6]

Allianz SE
Изображение логотипа
Мюнхенская штаб-квартира
Мюнхенская штаб-квартира
Тип Публичная компания
Листинг на бирже FWB: ALV
Основание 1890
Основатели Карл фон Тиме
Вильгельм фон Финк
Расположение  Германия: Мюнхен
Ключевые фигуры Оливер Бэте (председатель правления, CEO)
Микаэль Дикманн (председатель наблюдательного совета)[1]
Отрасль страхование (МСОК651)
Продукция Страхование
Управление активами
Собственный капитал €84,594 млрд (2020)[2]
Оборот €119,51 млрд (2020)[2]
Операционная прибыль €9,604 млрд (2020)[2]
Чистая прибыль €7,133 млрд (2020)[2]
Активы €1,06 трлн (2020)[2]
Капитализация €82,1 млрд (22.10.2021)[1]
Число сотрудников 150 269 (2020)[2]
Дочерние компании PIMCO
Аудитор PricewaterhouseCoopers
Сайт allianz.com
Логотип Викисклада Медиафайлы на Викискладе

ИсторияПравить

Страховая компания «Алльянц» была основана в 1890 году в Берлине[7]. В качестве учредителей фигурировали все члены наблюдательного совета Мюнхенского перестраховочного общества, глава правления Мюнхена Карл фон Tиме, существенно ускоривший проект, депутат рейхстага Хамахер, промышленник Люг (Lüg), а также Deutsche Bank. Акционерный капитал «Алльянц» на момент основания составил 4 млн рейхсмарок[8].

Уже в 1893 году был открыт первый зарубежный филиал — в Лондоне[7]. В 1895 году впервые началась торговля акциями Allianz на Берлинской фондовой бирже.

В 1906 году Allianz выдержал серьёзное финансовое испытание, возмещая финансовые потери, понесенные страхователями в результате землетрясения в Сан-Франциско. Также в апреле 1912 года Allianz выплачивает страховую компенсацию понесшим серьёзные потери в результате катастрофы «Титаника».

С 1918 года компания начала заниматься автострахованием, а в 1922 году было основано дочернее общество Allianz Lebensversicherungs-AG, специализирующееся на страховании жизни. В 1920-х годах по Германии прокатилась волна слияний и Allianz приобрёл несколько других страховых компаний, в частности, Франкфуртскую страховую компанию и Баварский страховой банк, до XX века работавшие на рынке полуавтономно[8].

В 1932 года Allianz открывает лабораторию для исследования повреждений различных материалов, которая впоследствии разрослась в Центр техники Allianz. Целью создания лаборатории было получение знаний о возможных рисках и ущербах, и предоставление этих данных компаниям, заинтересованным в минимизации рисков[8].

С 1933 по 1945 год Allianz обеспечивала страхование Национал-социалистической рабочей партии Германии и занималась новыми сферами деятельности, в том числе взятием под свой контроль еврейских домов страхования, т. н. «аризацией». Кроме того здания и персонал в Освенциме и Дахау были также застрахованы в Allianz. В 2008 году Allianz подвергся жёсткой критике за свою деятельность во время правления нацистского режима.

После окончания Второй мировой войны и блокады Берлина в 1949 году штаб-квартира Allianz была перенесена в Мюнхен, а дочерней компании по страхованию жизни — в Штутгарт. Одним из первых Allianz начал применять компьютерную систему обработки данных. Для этого использовался компьютер от IBM, занимавший целый машинный зал, а данные записывались на специальные перфокарты. В 1958 появился знаменитый рекламный девиз «Allianz страхует с надеждой», который можно было увидеть даже на спичечных коробках. В следующем году Allianz вновь начинает международную экспансию, сначала в европейские страны: Великобританию, Нидерланды, Испанию. Позже Allianz начал свою деятельность за океаном и открыл филиалы в США и Бразилии. Однако в первое время его дела в США шли не столь хорошо из-за острой конкуренции с несколькими крупными американскими компаниями (в том числе AIG). Allianz приобретал в этих странах страховые компании и преобразовывал их в свои филиалы[8].

 
Офис Allianz в Ганновере

В 1970-х годах компания начала сокращать численность персонала и сделала одним из основных направлений коммерческое страхование. В 1985 году компания Allianz была преобразована в международный страховой холдинг. Столетний юбилей компания отметила покупкой за 1,1 млрд долларов калифорнийской страховой компании Firemen’s Fund Insurance Company of Novat, что учетверило выручку Allianz в США[8].

В 1990 году Allianz купил государственного страховщика ГДР (незадолго до её воссоединения с ФРГ). Также в 1990-м году Allianz начинает свою деятельность в Восточной Европе, купив крупнейшую страховую компанию Венгрии, а также экспансию в Азию, создав дочерние компании в Японии и Индонезии и открыв филиалы в Китае, а также небольшой филиал в Австралии[8].

В 1994 году с покупкой Vereinte Versicherung (страховая группа) Allianz вышла на рынок медицинского страхования Германии. В 1997 году, купив 51 % акций «Assurance General des France», Allianz становится крупнейшей страховой группой в мире. В 1998 году было создана подразделение управления активами, через два года оно было укреплено покупкой калифорнийской компании PIMCO с активами под управлением 256 млрд долларов[8].

В 2001 году Allianz впервые за всю свою историю терпит убытки, размер которых составил 1,2 млрд евро. Основными причинами убыточности деятельности компании в 2001 году стали события 11 сентября, рост страховых выплат в связи со стихийными бедствиями в Центральной Европе, а также убытки из-за кризиса на международных финансовых рынках и присоединения Dresdner Bank[8].

В мае 2002 года была создана компания Auto World Ltd, рынок подержанных авто с предложением в 1,6 млн автомобилей. В 2004 году Allianz вышел на российский рынок управления активами. В мае 2005 года Allianz начал предлагать заключение договоров страхования автомобилей через интернет.

В 2006 году материнская компания группы Allianz изменила свою организационно-правовую форму — из германского акционерного общества (нем. AG — Aktiengeselschaft) была преобразована в европейское акционерное общество (лат. Societas Europaea, сокращённо — SE) и стала именоваться Allianz SE[7].

C 2007 года Allianz владеет 99,9 % акций российской страховой компании «РОСНО». Также примерно в это же время Allianz приобретает другую российскую страховую компанию — «Прогресс-Гарант». В 2011 году Allianz принимает решение о консолидации ряда российских компаний-отделений Группы, и с 2012 года объединённая компания ОАО СК «Альянс» ведёт свою деятельность в России в качестве местного отделения группы Allianz в рамках единого глобального бренда.

В ноябре 2008 года Allianz продал Dresdner Bank Commerzbank[9].

ДеятельностьПравить

Деятельность группы Allianz включает преимущественно рисковое и накопительное страхование и управление активами. Также в сфере деятельности группы и банковское дело. На 2017 год группа Allianz состояла из 600 дочерних компаний более чем в 70 странах мира, в которых работают 140 тысяч штатных сотрудников и 500 тысяч страховых агентов. Allianz обслуживает более 88 миллионов клиентов во всем мире, и его услуги включают страхование имущества и от несчастных случаев, страхование жизни и медицинское страхование, а также управление активами[10]. В списке Forbes Global 2000 за 2018 год группа заняла 22 место[11].

Регионы страховой деятельности группы[2]:

  • Центральная и Восточная Европа — Германия, Швейцария, Австрия, Болгария, Венгрия, Польша, Россия, Румыния, Словакия, Украина, Хорватия, Чехия
  • Запад и юг Европы и Азия — Италия, Греция, Турция, Франция, Бельгия, Нидерланды, Люксембург, КНР, Гонконг, Индия, Индонезия, Лаос, Малайзия, Пакистан, Сингапур, Таиланд, Тайвань, Филиппины, Шри-Ланка, Япония
  • Иберия и Латинская Америка — Испания, Португалия, Аргентина, Бразилия, Колумбия, Мексика, также сюда относятся дочерние компании Allianz Partners и Allianz Direct
  • США — страхование жизни, выручка 9,9 млрд евро в 2020 году.
  • другие — Великобритания, Австралия, Ирландия, Египет, Ливан, Саудовская Аравия, Камерун, Республика Конго, Гана, Кот-д’Ивуар, Кения, Мадагаскар, Марокко, Нигерия, Сенегал, также сюда относятся Allianz Global Corporate & Specialty, Euler Hermes и перестрахование

Управление активами — США, Канада, Бразилия, Германия, Франция, Австрия, Италия, Ирландия, Люксембург, Швейцария, Испания, Бельгия, Нидерланды, Великобритания, Швеция, Япония, Гонконг, Тайвань, Сингапур, КНР, Австралия; выручка 7,3 млрд евро, активы под управлением составили 2,389 трлн евро[2].

Банковские услуги предоставляются в Болгарии, Италии и Франции[2].

Основными источниками выручки являются страховые премии (75,7 млрд евро в 2020 году), чистый процентный доход (20,4 млрд евро), комиссионный доход (12 млрд евро) и инвестиционный доход (10,3 млрд). Активы на конец 2020 года составили 1,06 трлн евро, из них 657 млрд пришлось на инвестиции (283 млрд — корпоративные облигации, 244 млрд — гособлигации), 111 млрд на выданные кредиты; основная статья пассивов — резервы по страховым и инвестиционным контрактам (611 млрд евро). В группе работает 150 тысяч человек, из них 40 тысяч в Германии[2].

В 2017 году компания заняла 5-е место среди крупнейших инвестиционных компаний мира (после четырёх американских) по размеру активов под управлением ($2,358 трлн)[12].

В России Allianz является учредителем ЗАО «Страховая акционерная компания „Альянс“» (первая иностранная страховая компания на российском рынке, существует с 1990 года). До 2012 года в группу Allianz входили:

  • универсальная страховая компания «Альянс»;
  • СК «Альянс РОСНО Жизнь», предоставляющая услуги долгосрочного страхования жизни и пенсионного страхования;
  • управляющая компания «Альянс Investments»;
  • один из лидеров рынка медицинского страхования Северо-Запада России — СК «Медэкспресс»;
  • страховая группа «Прогресс».

С апреля 2012 года страховые компании РОСНО, Прогресс-Гарант и САК «Альянс» были объединены в одну компанию — ОАО СК «Альянс».

 
Алльянц Арена

В странах СНГ группа представлена дочерними компаниями на Украине, открыто представительство в Азербайджане.

Финансовые показатели в млрд евро[2][13][14][15][16][17][18][19][20][21]
2001 2002 2003 2004 2005 2006 2007 2008 2009 2010 2011 2012 2013 2014 2015 2016 2017 2018 2019 2020
Оборот 95,96 107,8 101,7 95,63 95,32 99,91 92,31 91,42 90,51 96,17 96,49 101,8 101,4 103,2 110,8 110,5 109,6 107,4 116,5 119,5
Чистая прибыль 1,623 -1,167 1,890 2,199 4,380 7,021 7,966 -2,444 4,255 5,209 2,804 5,491 6,343 6,603 6,987 7,250 7,207 7,703 8,302 7,133
Активы 942,9 852,1 935,9 994,7 989,3 1053 1061 955,6 583,7 624,9 641,5 694,6 711,1 805,8 848,9 883,8 901,3 897,6 1011 1060
Собственный капитал 31,66 21,77 28,59 30,83 47,10 56,89 51,38 37,25 42,23 46,56 47,25 56,22 52,85 63,70 66,10 70,39 68,60 63,68 77,36 84,59


РуководствоПравить

Оливер Бэте (нем. Oliver Bäte) — председатель правления и главный управляющий директор (CEO) с мая 2015 года. В компании с 2008 года, до этого, с 1993 по 2007 год, был в McKinsey & Company. Окончил Университет Кёльна и школу бизнеса Леонарда Штерна при университете Нью-Йорка. Председателем Совета директоров является Михаэль Дикманн.

Социальная политикаПравить

В 1999 году компания выступила спонсором сооружения Molecule Man.

Компания приобрела сроком на 30 лет права на название домашнего футбольного стадиона «Баварии Мюнхен» — Альянц Арена.

ПримечанияПравить

  1. 1 2 ALVG.DE - Allianz SE Profile (англ.). Reuters. Дата обращения: 22 октября 2021. Архивировано 23 октября 2021 года.
  2. 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 Annual Report 2020 (англ.). Allianz Group. Дата обращения: 22 октября 2021. Архивировано 23 октября 2021 года.
  3. Алльянц АГ / И. В. Урюпин // А — Анкетирование. — М. : Большая российская энциклопедия, 2005. — С. 510. — (Большая российская энциклопедия : [в 35 т.] / гл. ред. Ю. С. Осипов ; 2004—2017, т. 1). — ISBN 5-85270-329-X.
  4. Девять страховщиков названы системно важными для мировой экономики финансовыми ститутами. «Интерфакс» (19 июля 2013). — Совет финансовой стабильности (Financial Stability Board, FSB) назвал девять страховых компаний имеющими ключевое значение для функционирования глобальной финансовой системы, пишет газета Financial Times. Дата обращения: 28 января 2014. Архивировано 19 февраля 2014 года.
  5. Allianz Company Profile, News, Rankings — Fortune — Global 500. Дата обращения: 23 октября 2021. Архивировано 30 июля 2018 года.
  6. Börse Frankfurt (Frankfurt Stock Exchange): Stock market quotes, charts and news. en.boerse-frankfurt.de. Дата обращения: 10 февраля 2018. Архивировано 31 марта 2019 года.
  7. 1 2 3 Allianz International Company History (англ.). Pacific Prime Insurance Brokers Limited. Дата обращения: 22 октября 2021. Архивировано 23 октября 2021 года.
  8. 1 2 3 4 5 6 7 8 Allianz AG - Company Profile, Information, Business Description, History, Background Information on Allianz AG (англ.). Advameg, Inc.. Дата обращения: 22 октября 2021. Архивировано 23 октября 2021 года.
  9. Glance-STOCKS NEWS EUROPE-Allianz jumps after Dresdner deal sealed (нем.), FinanzNachrichten.de. Архивировано 7 октября 2017 года. Дата обращения 10 февраля 2018.
  10. Uwe G. Seebacher. Template-driven Consulting: How to Slash More Than Half of Your Consulting Costs. — Springer Science & Business Media, 2003-07-07. — 280 с. — ISBN 9783540401285. Архивная копия от 20 марта 2017 на Wayback Machine
  11. The World’s Largest Public Companies (англ.), Forbes. Архивировано 2 октября 2019 года. Дата обращения 14 января 2019.
  12. The world’s 500 largest asset managers – Year end 2015 (англ.). Willis Towers Watson[en] (29 октября 2018). Дата обращения: 14 января 2019. Архивировано 14 января 2019 года.
  13. Annual Report 2018 (англ.). Allianz Group. Дата обращения: 22 октября 2021. Архивировано 6 августа 2021 года.
  14. Annual Report 2016 (англ.). Allianz Group. Дата обращения: 22 октября 2021. Архивировано 6 августа 2021 года.
  15. Annual Report 2014 (англ.). Allianz Group. Дата обращения: 22 октября 2021. Архивировано 6 августа 2021 года.
  16. Annual Report 2012 (англ.). Allianz Group. Дата обращения: 22 октября 2021. Архивировано 6 августа 2021 года.
  17. Annual Report 2010 (англ.). Allianz Group. Дата обращения: 22 октября 2021. Архивировано 7 сентября 2021 года.
  18. Annual Report 2008 (англ.). Allianz Group. Дата обращения: 22 октября 2021. Архивировано 7 сентября 2021 года.
  19. Annual Report 2006 (англ.). Allianz Group. Дата обращения: 22 октября 2021. Архивировано 7 сентября 2021 года.
  20. Annual Report 2004 (англ.). Allianz Group. Дата обращения: 22 октября 2021. Архивировано 7 сентября 2021 года.
  21. Annual Report 2002 (англ.). Allianz Group. Дата обращения: 22 октября 2021. Архивировано 7 сентября 2021 года.

СсылкиПравить