Charles Schwab Corporation

Charles Schwab Corporationбанковская и брокерская компания, расположенная в Сан-Франциско, Калифорния. Была основана в 1971 году Чарльзом Р. Швабом. Входит в список крупнейших банковских компаний США и является одной из крупнейших брокерских компаний в Соединенных Штатах. Компания предоставляет услуги для частных лиц и учреждений, которые инвестируют в Интернете. Компания предлагает электронную торговую платформу для покупки и продажи финансовых ценных бумаг, включая обыкновенные акции, привилегированные акции, фьючерсные контракты, биржевые фонды, опционы, взаимные фонды и инвестиции с фиксированным доходом. Также предоставляет маржинальное кредитование и услуги по управлению наличностью. Компания также предоставляет услуги через зарегистрированных инвестиционных консультантов.

The Charles Schwab Corporation
Тип Публичная компания
Листинг на бирже NYSE: SCHW
S&P 500 Component
Основание Апрель 1971 (как First Commander Corporation)[1]
Основатели Чарльз Шваб[d]
Расположение  США: Сан-Франциско, Калифорния
Ключевые фигуры Чарльз Р. Шваб (Основатель и Председатель),
Уолтер У. Беттингер (CEO)[2]
Отрасль Финансовые услуги
Оборот US$ 7.478 млрд (2016)[2]
Чистая прибыль US$ 1.889 млрд (2016)[2]
Активы US$ 223.383 млрд (2016)[2]
Число сотрудников 16 200[2]
Сайт schwab.com

Текущие операцииПравить

Schwab работает в четырех основных направлениях: инвестирование, управление капиталом, банковское дело и торговля. По состоянию на 31 декабря 2016 года у компании было 10,155 млн активных брокерских клиентских счетов с активами в размере US$ 2,779 трлн.[2] Компания управляет 335 филиалами в 46 штатах, а также филиалами в Пуэрто-Рико и Лондоне.[2]

ИсторияПравить

В 1963 году Чарльз Р. Шваб и два других партнёра запустили Инвестиционный индикатор, инвестиционный бюллетень.[3] В самом разгаре у бюллетеня было 3000 подписчиков, каждый из которых платил $84 в год за подписку.[3] В апреле 1971 года фирма была зарегистрирована в Калифорнии в качестве First Commander Corporation, дочерней компании Commander Industries, Inc., для традиционных брокерских услуг и публикации инвестиционного бюллетеня Schwab. В ноябре того же года Шваб и ещё четыре человека приобрели все акции Commander Industries, Inc., а в 1972 году Шваб купил все акции из того, что было когда-то Commander Industries.[3] В 1973 году название компании изменилось на Charles Schwab & Co., Inc.[3]

В 1975 г. Комиссия по ценным бумагам и биржам США разрешала согласованные ставки комиссий, а Шваб создавал брокерские скидки.[3] В сентябре 1975 года Schwab открыла свой первый филиал в Сакраменто, Калифорния, и начала предлагать брокерские услуги. В 1977 году Schwab начала предлагать семинары для клиентов, а к 1978 году у Schwab было 45,000 клиентских счетов, эта цифра удвоилась до 84,000 в 1979 году. В 1980 году Schwab создала первую в отрасли 24-часовую котировку, а общее количество клиентских счетов выросло до 147,000.[3] В 1981 году Schwab стала членом NYSE, и общее количество клиентских счетов выросло до 222 000. В 1982 году Schwab открыла первый международный офис в Гонконге, а количество клиентских счетов составило 374,000.[1]

В 1983 году компания была куплена Bank of America за $55 млн.[3] В 1964 году компания запустила 140 взаимных фондов без нагрузки. В 1987 году руководство, в том числе Чарльз Р. Шваб, купило компанию у Bank of America за $280 млн.[4][3]

В 1991 году компания приобрела Mayer & Scweitzer, маркетмейкерскую фирму, позволившую Schwab выполнять заказы своих клиентов, не отправляя их на биржу.[5] В 1997 году Mayer & Schweitzer была оштрафована на 200 тыс. долларов США за то, что не смогла организовать лучшие сделки для своих клиентов.[6] В 2000 году подразделение было переименовано в Schwab Capital Markets.[7]

В 1993 году компания открыла свой офис в Лондоне.[3]

В 1995 году была приобретена компания Hampton, основатель которой был Уолтер У. Беттингер, ставший в 2008 году главным исполнительным директором Schwab.[8][3]

В 2000 году Schwab приобрела U.S. Trust за $2,73 млрд.[9] В 2001 году, менее чем через год после приобретения U.S. Trust, дочерняя компания U.S. Trust была оштрафована на $10 млн по делу о нарушении банковской тайны. Требовалось заплатить $5 млн Департаменту банковского обслуживания штата Нью-Йорк и $5 млн Правлению Федерального резерва.[10] 20 ноября 2006 года Schwab объявила о соглашении продать US Trust в Bank of America за $3,3 млрд наличными.[11] Сделка была закрыта во втором квартале 2007 года.

В ноябре 2003 года компания Schwab объявила о приобретении SoundView Technology Group за $345 млн, занимающейся фондовым анализом.[12][3][13]

Дэвид С. Поттрак, который провёл 20 лет в брокерской фирме в качестве "правой руки" Чарльза Р. Шваба, делил звание генерального директора с основателем компании с 1998 по 2003 год. В мае 2003 года Шваб ушёл в отставку и дал Поттраку единоличный контроль в качестве генерального директора. 24 июля 2004 года Поттрук покинул правление компании, Чарльз Р. Шваб снова возглавил компанию. Новости об исключении Поттрука из правления пришли после того, как фирма объявила, что общая прибыль снизилась на 10%, до $113 млн, что во многом обусловлено 26%-м снижением доходов от торговли акциями клиентов.

Вернувшись к контролю, Шваб признал, что компания «потеряла связь с нашим наследием» и быстро переориентировала бизнес на предоставление финансовых консультаций отдельным инвесторам. Он также отказался от выплат гонораров Поттруку. Компания восстановилась, и в 2005 году прибыль и акции начали расти. Цена акций выросла до 151% с момента ухода Поттрука, и в десять раз с момента возвращения Чарльза Шваба.[14] Чистые передаточные активы компании, или активы, полученные от других фирм, увеличились в четыре раза с 2004 по 2008 год.

Из-за относительно низкой подверженности компании ипотечным бумагам, компания в значительной степени смогла избежать потрясений финансового кризиса 2007-2008 годов, которые серьезно повредили многим конкурентам. Однако она начала продавать клиентам инструмент под названием YieldPlus, который имел субстандартное ипотечное кредитование, что привело к огромным потерям для некоторых инвесторов.[15]

В 2007 году компания приобрела The 401(k) Company.[16][3]

22 июля 2008 года Уолтер У. Беттингер, бывший главный операционный директор, был назначен на пост главного исполнительного директора. Чарльз Р. Шваб (Charles R. Schwab) остался исполнительным председателем компании и заявил в заявлении, что он будет «продолжать выполнять функции очень активного председателя». Беттингер заявил: «Чак и я тесно сотрудничали на протяжении многих лет, готовясь к этому переходу, и мы будем продолжать тесно сотрудничать в наших соответствующих ролях в качестве исполнительного председателя и главного исполнительного директора».[14]

В 2011 году компания приобрела OptionsXpress.[17]

В 2012 году компания приобрела ThomasPartners, компанию по управлению активами.[18]

МаркетингПравить

В 2004 году Havas Worldwide (тогда называвшаяся Euro RSCG) была выбрана Чарльзом Швабом в качестве рекламного агентства полного цикла.
В феврале 2013 года компания Schwab объявила, что они наняли Crispin Porter + Bogusky (CP + B) в качестве своего ведущего креативного агентства, а Havas Worldwide остаётся создавать объявления для ActiveTrader и OptionsXpress.[19] В марте 2015 года Adweek сообщил о маркетинговых материалах, созданных CP + B для службы Intelligent Portfolio компании Schwab.[20]

Начиная с 2005 года, компания запустила серию телевизионных рекламных роликов с лозунгом «Talk to Chuck». Телевизионная реклама была подготовлена Havas Worldwide (тогда называлась Euro RSCG). Объявления «Talk to Chuck» появлялись в печатных СМИ, в сети, на билбордах и в филиалах.[21]

В 2013 году была запущена рекламная кампания под лозунгом «Собери своё будущее».[22]

Schwab Charitable FundПравить

Schwab Charitable Fund является фондом, финансируемым дарителями, который сохраняет анонимность дарителей, не раскрывая имена отдельных жертвователей фонда. Профессионально управляемые счета доступны только через независимых консультантов по инвестициям, работающих с Schwab Advisor Services, бизнес-сегментом корпорации Charles Schwab. Он принимает вклады недвижимого имущества, прямых инвестиций или других неденежных активов через благотворительного посредника, а доходы от вашего пожертвования перечисляются на счёт, рекомендованный дарителями. Этот посредник рассматривает пожертвования в каждом конкретном случае с типичным требованием, чтобы активы оценивались в 250 тыс. долларов США или более.[23]

ПримечанияПравить

  1. 1 2 Schwab History. Дата обращения 6 июля 2016.
  2. 1 2 3 4 5 6 7 The Charles Schwab Corporation 2016 Form 10-K Annual Report
  3. 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 Schwab: Company History
  4. FISHER, LAWRENCE M.. BANK AMERICA IS SELLING SCHWAB UNIT TO FOUNDER, New York Times (February 3, 1987).
  5. COMPANY NEWS; Charles Schwab In an Acquisition - The New York Times
  6. Schwab Unit Agrees to Pay $200,000 Fine - The New York Times
  7. Архивированная копия (недоступная ссылка). Дата обращения 21 марта 2017. Архивировано 20 марта 2017 года.
  8. Charles Schwab acquired The Hampton Co., a defined benefit and defined, Pi Online (November 9, 1995).
  9. Schwab to Pay $2.73 Billion For U.S. Trust - The New York Times
  10. U.S. Trust Is Fined $10 Million in Bank Secrecy-Law Case - The New York Times
  11. Forbes Welcome
  12. PR Newswire (November 19, 2003). Schwab to Acquire SoundView Technology Group. Пресс-релиз.
  13. Schwab To Buy Soundview For $321 Million, Bloomberg L.P., New York Times (November 20, 2003).
  14. 1 2 http://latimesblogs.latimes.com/money_co/2008/07/charles-r-schwa.html
  15. Charles Schwab’s YieldPlus Fund Offered a Losing Bet - The New York Times
  16. PR Newswire (December 22, 2006). Schwab Announces Acquisition of the 401(K) Company. Пресс-релиз. Проверено 2017-03-21.
  17. Schwab Completes Acquisition of optionsXpress | Charles Schwab Online Newsroom
  18. Schwab Announces Agreement to Acquire Thomas Partners | Charles Schwab Online Newsroom
  19. Charles Schwab Completes Creative Search – Adweek
  20. Ad of the Day: Meet Charles Schwab’s New Intelligent, Nonhuman Pitchman – Adweek
  21. Slate’s Use of Your Data
  22. Charles Schwab Launches New Campaign Celebrating the Spirit of Engagement | Charles Schwab Online Newsroom
  23. About Us | Schwab Charitable

СсылкиПравить