Дроп
Дроп или дроппер (on англ. to drop — сбрасывать) — русское сленговое название соучастника различного рода мошенничества с использованием банковских счетов — подставного лица, на счет которого зачисляются похищенные средства[1]. В английском языке такого рода люди называются money mule (денежный мул)[2].
После получения похищенных средств на свой банковский счет «дроп» снимает их наличными в банкомате и передает другому соучастнику мошенничества или переводит их на другой указанный ему счет. За эти действия он получает вознаграждение[3]. Иногда мошенники просто покупают у «дропа» средства доступа к открытому на его имя банковскому счету (банковскую карту; мобильный телефон, на который приходят одноразовые sms-пароли), после чего используют этот банковский счет в своих интересах.
«Дропами» обычно становятся люди, находящиеся в затруднительном финансовом положении, часто это иммигранты, студенты и т.п. Мошенники находят их часто с помощью объявлений в Интернете (например, «Требуется сотрудник для удаленной работы с денежными переводами. Серьезный заработок за несколько часов в день. Трудоустройство без проверок и заполнения документов. Опыт работы не требуется.»)[3].
Иногда «дропа» могут использовать «втемную». Например, на его счет зачисляются средства, после чего ему сообщают о том, что средства поступили ему по ошибке и их надо вернуть по указанным реквизитам или наличными, за что человек может оставить себе часть суммы как вознаграждение[3]. В таком случае нет оснований для привлечения «дропа» к уголовной ответственности.
«Дропов» привлекают к ответственности по обвинению в соучастии в мошенничестве[4]. В соответствующих случаях в России их также привлекают к ответственности по статье о неправомерном обороте средств платежа. Например, по приговору Йошкар-Олинского городского суда Республики Марий Эл от 14 января 2020 г. по делу N 1-29/2020 был осужден по ст. 187 УК РФ гражданин Р., который «открыл расчетный счет с предоставлением услуг системы дистанционного банковского обслуживания с использованием в качестве защиты системы и подписания документов электронного средства — одноразовых sms-паролей, направляемых на номер телефона, передал неустановленному лицу телефон с установленной сим-картой, тем самым сбыл электронное средство — одноразовые sms-пароли для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств с расчетного счета, а также передал документы по открытию счета и бизнес-карту MasterCardBussines с пин-кодом на бумажном носителе»[5].
Также банки в России вправе при выявлении подозрительных операций заблокировать расходные операции по счету и могут в последующем ограничить получение гражданами новых банковских карт и иных электронных средств платежа[1][3].
Примечания править
- ↑ 1 2 О рисках вовлечения граждан в продажу и передачу персональных данных для их использования в криминальных схемах. Дата обращения: 16 марта 2024. Архивировано 16 марта 2024 года.
- ↑ Brian Krebs (September 29, 2016), "'Money Mule' Gangs Turn to Bitcoin ATMs", Krebs on Security (blog), Архивировано 16 марта 2024, Дата обращения: 16 марта 2024
- ↑ 1 2 3 4 Дропперы: преступление и наказание. Дата обращения: 16 марта 2024. Архивировано 16 марта 2024 года.
- ↑ Амурскую молодежь подсаживают на дроп: как студентов втягивают в преступные финансовые схемы. Дата обращения: 16 марта 2024. Архивировано 16 марта 2024 года.
- ↑ Вопросы квалификации неправомерного оборота средств платежей (по признаку предмета). Дата обращения: 16 марта 2024. Архивировано 16 марта 2024 года.