Открыть главное меню

Альянс Банк

Альянс Банк — один из банков Казахстана, занимает десятое место по размеру активов в Казахстане. Штаб-квартира расположена в Алма-Ате.

ПАО «Банк Альянс»
Лицензия 97 от 17 ноября 2011 года
Деятельность Все виды банковской деятельности
Год основания 1992
Расположение Киев, Украина
Число сотрудников 170
Аудитор KPMG
Сайт bankalliance.ua

Основан в 1993 году как Иртышбизнесбанк в Павлодаре[1]. Дата выдачи лицензии — 26 декабря 2007[2]

Содержание

ДеятельностьПравить

Банк развивается как универсальный финансовый институт по всем направлениям бизнеса, с преимущественным фокусом на розничном бизнесе и кредитовании МСБ.

СобственникиПравить

  • Летом 2001 года произошла смена основных акционеров Иртышбизнесбанка. Владельцем банка стал консорциум казахстанских компаний в составе ОАО «Алматы Кус», ТОО «Астык Астана 2030», ТОО «Корпорация Байт», ТОО «Жана Гасыр — НС» и др.[3]
  • 13 марта 2002 года ОАО «Иртышбизнесбанк» получило название ОАО «Альянс Банк». В конце марта 2002 года Головной офис Альянс Банка был передислоцирован в г. Алма-Ату.[4]
  • На конец 2005 г у корпорации SAFC было 33 % голосующих акций АО «Альянс банк».
  • На 1 октября 2007 года SAFC владело 72,04 % простого акционерного капитала АО Альянс Банк.
  • В 2006 году Seimar Investment Group создала новую холдинговую компанию Seimar Alliance Financial Corporation (SAFC), которой был передан пакет акций Альянс банка.
  • 7 сентября 2007 «Альянс банк» успешно провёл IPO на Лондонской фондовой бирже (LSE) и продал 17,4 % акций Альянс Банка за $704 млн.
  • 24 сентября 2008 SAFC заявил о решении скупать депозитарные расписки банка (GDR), обращающиеся на LSE по упавшим тогда ценам.[5]
  • 8 октября 2008 SAFC выкупил GDR своего «Альянс банка», обращающиеся на Лондонской фондовой бирже (LSE), на сумму около $5 млн[6]
  • 2 февраля 2009 ФНБ «Самрук-Казына» планировал выкупить у SAFC 76 % акций «Альянс Банка» за 100 тенге (примерно 83 цента США), однако по состоянию на 21.07.2009 сделка была не закрыта. В случае завершения сделки доля SAFC составит 8 % акций банка. «Самрук-Казына» разместил вклад в «Альянс Банке» 24 млрд тенге (около 200млн$) под 8 % годовых для поддержания финансовой устойчивости и дальнейшей капитализации банка.
  • 9 июля 2009 — сообщили что ФНБ «Самрук-Казына» решила выкупить у SAFC только 66 % (вместо планируемых ранее 76 %) акций банка, оставшиеся 33 % будут распределены между действующими акционерами и кредиторами.
  • 21 июля 2009 — ФНБ «Самрук-Казына» планирует завершить этап вхождения в капитал Альянс банка в конце 2009 года, сообщил глава госхолдинга Кайрат Келимбетов.
  • 30 декабря 2009 года за # 268 Правлением Агентства принято постановление "О принудительном выкупе акций Акционерного общества «Альянс Банк» и их продаже Акционерному обществу «Фонд национального благосостояния „Самрук-Казына“»"[7] Постановление принято в связи с установлением у Банка отрицательного размера собственного капитала. В связи с тем, что собственный капитал Банка имеет отрицательное значение, общая покупная цена акций Банка составляет 1 (один) тенге.
  • В январе 2010 года пресс-служба «Альянс банка» сообщила, что 100 % простых и привилегированных акций банка приобретено Фондом «Самрук-Казына».[8]
  • В марте 2010 года, после завершения всех мероприятий, предусмотренных планом реструктуризации банка, 67 % акций «Альянс банка» отошли Фонду «Самрук-Казына», 33 % акций — кредиторам.

РуководствоПравить

С 10 октября 2010 г. — председатель Правления Банка — Исатаев Тимур Ризабекович.

Председатель совета директоров — Ташпулатова Саодат Азатовна.

Ранее пост председателя правления занимали:

Председателем совета директоров были Сейсембаев, Маргулан Калиевич, Карибжанов, Айдан Табониязович, Алдамберген Алина.

ИсторияПравить

  • 1993 г. — дата основания ОАО «Иртышбизнесбанк» (АО «Альянс Банк»).
  • 13 июля 1999 года произошло слияния двух региональных банков — ОАО «Семипалатинский городской акционерный банк» и ОАО «Иртышбизнесбанк».
  • летом 2001 года произошла смена основных акционеров Иртышбизнесбанка. Владельцем банка стал консорциум казахстанских компаний в составе ОАО «Алматы Кус», ТОО «Астык Астана 2030», ТОО «Корпорация Байт», ТОО «Жана Гасыр — НС» и др.[3]
  • 13 марта 2002 года ОАО «Иртышбизнесбанк» получило название ОАО «Альянс Банк». В конце марта 2002 года Головной офис Альянс Банка был передислоцирован в г. Алма-Ату.[4] В этом же году «Альянс Банк» привлек первый синдицированный заем на сумму 6 млн долларов США, выпустил первые субординированные облигации на сумму 3 млрд тенге, которые вошли в категорию «А» Казахстанской фондовой биржи и были успешно размещены на фондовом рынке. Банк стал четвёртым в Казахстане по размеру активов и собственного капитала (по состоянию на 30 июня 2006 года). Активы составили 521 969 млн тенге, собственный капитал — 37 155 млн тенге. Чистая прибыль составила 2 104 млн тенге, что более чем в 2 раза выше по сравнению с аналогичным периодом 2005 г. Запущен проект по кредитованию пенсионеров совместно с АО «Казпочта».
  • В 2006 году «Альянс Банк» стал абсолютным лидером по кредитованию физических лиц в Казахстане. Размер кредитного портфеля по состоянию на 1 сентября 2006 г. составил 208,4 млрд тенге, увеличившись с начала года в 3,8 раза. Доля банка на рынке кредитов физическим лицам составила 18,2 %. Более 30 % кредитов в Казахстане, выданных с января по август, оформлены в «Альянс Банке».
  • В сентября 2007 года «Альянс Банк» разместил на Лондонской фондовой бирже порядка 17,4 % простого акционерного капитала в форме глобальных депозитарных расписок (GDR) на общую сумму в 704 млн долларов США.
  • В 2008 г. «Альянс Банк» подписан в Актау с акиматом Мангистауской области Меморандум о сотрудничестве. Стороны договорились о реализации совместных проектов, направленных на расширение кредитования перспективных промышленных предприятий, развитие платежно-терминальной сети банка, предоставление услуг по расчётно-кассовому обслуживанию коммунальных предприятий, финансирование предприятий малого и среднего бизнеса в сфере производства, бытового обслуживания и питания.
  • 31 декабря 2008 — «Альянс банк» заявил о готовности незамедлительно предложить ФНБ «Самрук-Казына» 14,83 % в рамках подписанного меморандума о взаимопонимании.
  • 29 января 2009 — Торги простыми и привилегированными акциями АО «Альянс банк» приостановлены 29 января 2009 в 16:49 и 15:54 по времени Алма-Аты на Казахстанской фондовой бирже (KASE) в связи со снижением их курса на 37,14 % и 31,25 % соответственно, согласно правилам биржевой торговли.
  • 2 февраля 2009 — SAFC предложил госхолдингу «Самрук-Казына» приобрести 76 % от принадлежащих ему простых акций АО «Альянс банк» за 100 тенге. (стоимость этого покета акций составляла сумму задолженности — 1,1 миллиарда долларов[9])
  • 12 марта 2009 — Торги простыми акциями АО «Альянс банк» приостановлены 12.03.2009 в 16:50 по времени Алма-Аты на Казахстанской фондовой бирже (KASE) в связи со снижением их курса на 52,78 %, согласно правилам биржевой торговли.
  • февраль 2009 год «Альянс банк» обратился в банк-кастодиан с требованием реализовать часть облигаций, на которые, как выяснилось, было наложено обременение: они выступили обеспечением по гарантиям, выпущенным в пользу четырёх компаний, зарегистрированных в различных оффшорных зонах. При этом в банке отсутствовали какие-либо документы, подтверждающие факт обременения данных ценных бумаг; кроме того, данное обстоятельство не было отражено в финансовой отчётности Банка. Также выяснилось, что по вышеупомянутым гарантиям наступило право требования. Это означало, что находившиеся на хранении ценные бумаги «Альянс банку» больше не принадлежат. В итоге Банк понес значительные убытки в размере 1,1 млрд долларов США, которые фактически равнялись размеру собственного капитала Банка (159 млрд тенге по состоянию на 1 марта 2009 г.). Учитывая сложившуюся ситуацию, менеджмент «Альянс банка» решил приостановить выплату задолженности по вышеупомянутому кредитному соглашению и провести переоценку активов банка.
  • март 2009 года — в ходе инспекционной проверки банка АФН выявило что АО «Альянс банк» в пользу нерезидентов РК с нарушением банковского законодательства были выданы кредиты, при этом данные сделки не были отражены в бухгалтерском балансе банка и в АФН предоставлялась недостоверная регуляторная отчётность. В результате у Жомарта Ертаева и Алексея Агеева АФН отозвало согласие на назначение их руководящими работниками банков (Приказом председателя агентства РК по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций от 3 июля 2009 года № 206).[10]
  • 1 апреля 2009 банк заявил о переоценке активов. Данная переоценка имеет отношение к сделкам, заключённым в течение 20052008 годов, которые не были должным образом отражены в балансовом отчете. В рамках этих сделок банком были выпущены гарантии, обеспеченные облигациями Казначейства США, приблизительная сумма которых составила $1,1 млрд. Учитывая сложившуюся ситуацию, банк решил приостановить выплату задолженности по кредитному соглашению, срок возврата по которому наступил 19 марта 2009 года.[11]
  • 9 апреля 2009 Агентство по финансовому надзору (АФН) проинформировало Банк о необходимости в течение трёх последующих месяцев (то есть до 15 июля) подготовить и представить в АФН план реструктуризации и рекапитализации Банка, согласованный с кредиторами Банка. Соответствующее соглашение между Банком и АФН было подписано 28 апреля 2009.
  • 13 апреля 2009 «Альянс банк» допустил дефолт по внутренним облигациям объёмом 7 млрд тенге, срок обращения которых истек 10 апреля.
  • 13 апреля 2009 «Альянс банк» обратился к своим кредиторам с просьбой в течение трёх месяцев не требовать немедленной выплаты задолженности Банка и не применять к нему каких-либо иных санкций в рамках соответствующих соглашений, с тем, чтобы иметь возможность разработать план реструктуризации и рекапитализации.
  • 4 мая 2009 «Альянс банк» сообщил о формировании координационного комитета для ведения переговоров в рамках плана реструктуризации и рекапитализации Банка. Первоначально в состав Комитета вошли семь международных банков (ADB (Asian Development Bank), CALYON, Commerzbank Aktiengesellschaft, DEG (Deutsche Investitions- und Entwicklungs mbH), JP Morgan Chase Bank, N.A., Sumitomo Mitsui Banking Corporation Europe Limited и Wachovia Bank N.A.), которые должны представлять интересы более 60 кредиторов Альянс Банка. Впоследствии в этот список вошли ещё 2 банка — ING Asia Private Bank Limited и HSBC Bank plc.
  • 29 мая 2009 В Лондоне состоялась встреча руководства Банка с членами координационного комитета Кредиторов. Вниманию кредиторов были предложены несколько предварительных вариантов реструктуризации заимствований «Альянс банка».[12]
  • 5 июня 2009 — Standard & Poor's понизило долгосрочный и краткосрочный кредитные рейтинги Альянс Банка до уровня «D/D» (дефолт).[13]
  • 24 июня 2009 За май убытки «Альянс банка» выросли в 13,35 раза с 44,6 до 595,14 млрд тенге; Активы банка снизились на 44,3 % с 1,09 трлн, до 651 млрд тенге. У банка сформировался отрицательный собственный капитал в размере «минус» 437,96 млрд тенге, безнадёжными кредитами признано 43,95 % кредитного портфеля. «Альянс банк» занял шестое место по размеру активов в казахстанской банковской системе.[14]
  • 30 июня 2009 «Альянс банк» официальным письмом сообщил KASE о задержке выплаты пятого купонного вознаграждения по своим пятилетним облигациям. АО «Альянс Банк» должно было осуществить выплату данного вознаграждения 26 июня 2009 года.
  • 8 июля 2009 банк объявил о принципиальной договоренности с кредиторами по поводу реструктуризации внешнего долга банка.
  • 9 июля 2009 — Оптимизация организационной структуры АО «Альянс Банк» позволила сэкономить около 30 млрд тенге. Сокращено порядка 25 % отделений регионах Казахстана и штатная численность банка сокращена на 38 % (2 тыс. человек).
  • 15 июля 2009 АО «Альянс Банк» сообщило о подписании договора о намерениях с Фондом национального благосостояния «Самрук-Казына». Согласно этому документу Фонд «Самрук-Казына» выразил намерение приобрести контрольный пакет акций «Альянс банка», и произвести его докапитализацию в размере 129 млрд тенге после успешного завершения реструктуризации.
  • 28 июля 2009 АО «Альянс Банк» объявило о том, что АФН постановлением № 163 от 21 июля 2009 г. одобрило индикативный план реструктуризации заимствований и рекапитализации «Альянс Банк».
  • 5 октября 2009 «Альянс банк» подписал трехстороннее соглашение об условиях реструктуризации с комитетом кредиторов и Фондом национального благосостояния «Самрук-Казына».Соглашение содержало детальное описание условий реструктуризации, основа которых была заложена в Меморандуме о Взаимопонимании, подписанном 6 июля2009 года. В Соглашении также приведены условия приобретения контрольного пакета акций Банка Фондом «Самрук-Казына».
  • 19 ноября 2009 года — Специализированный финансовый суд в г. Алма-Ата вынес определение о продлении сроков реструктуризации АО «Альянс Банк». Срок проведения реструктуризации, назначенный не позднее 15 декабря 2009 года, был продлён до не позднее 15 марта 2010 года.[15]
  • 15 декабря 2009 — Подавляющее большинство кредиторов Банка (95,1 %) одобрило план реструктуризации задолженности банка. Согласно этому плану ФНБ «Самрук-Казына» проведёт дополнительную капитализацию банка в размере 129 млрд тенге.
  • 30 декабря 2009 года за # 268 Правлением Агентства принято постановление "О принудительном выкупе акций Акционерного общества «Альянс Банк» и их продаже Акционерному обществу «Фонд национального благосостояния „Самрук-Казына“»"[7] Постановление принято в связи с установлением у Банка отрицательного размера собственного капитала. В связи с тем, что собственный капитал Банка имеет отрицательное значение, общая покупная цена акций Банка составляет 1 (один) тенге.
  • 10 февраля 2010 года — Альянс Банк объявил о возобновлении кредитования субъектов малого и среднего бизнеса за счёт собственных средств.[16]
  • 26 февраля 2010 года — определением Специализированного финансового суда в г. Алматы от 26 февраля утверждён план реструктуризации заимствований Альянс Банка.[17]
  • 11 марта 2010 года — процесс реструктуризации Альянс Банка был признан Судом по делам о банкротстве по Южному округу штата Нью-Йорк США.[18]
  • 30 марта 2010 год — Альянс Банк сообщил о завершении всех мероприятий по плану реструктуризации задолженности Банка.[19]
  • 11 июня 2010 год — Агентство Standard&Poor’s повысило рейтинги Альянс Банка: долгосрочный кредитный рейтинг до "В- " краткосрочный кредитный рейтинг — «С». Прогноз по рейтингам — «Стабильный». По национальной шкале Банку присвоен рейтинг «kzBB-».[20]
  • 11 июня 2010 год — Moody’s Investors Service повысило долгосрочные рейтинги депозитов в национальной и иностранной валютах Альянс Банка до уровня «B3» с уровня «Caa3». Также агентство подтвердило рейтинг финансовой устойчивости на уровне «E», который сейчас отображается в виде базовой оценки кредитоспособности на уровне «Caa2», и не первостепенные краткосрочные рейтинги. В то же время старшим необеспеченным и субординированным нотам АО «Альянс Банк», выпущенным в ходе реструктуризации, были присвоены рейтинги «B3» и «Caa1», соответственно. Рейтинг финансовой устойчивости Альянс Банка получил прогноз «Стабильный». Агентство Standard&Poor’s повысило рейтинги Альянс Банка: долгосрочный кредитный рейтинг до «В-», краткосрочный кредитный рейтинг — «С». Прогноз по рейтингам — «Стабильный». По национальной шкале Банку присвоен рейтинг «kzBB-».[21]
  • 5 декабря 2011 год Международное рейтинговое агентство Fitch Ratings подтвердило долгосрочные рейтинги (недоступная ссылка) дефолта эмитента (РДЭ) АО «Альянс Банк» в иностранной и национальной валютах на уровне «В-» с прогнозом «Стабильный».
  • 11 января 2011 год По итогам 2011 года банк объявил о полученной чистой прибыли в размере 13,3 млрд тенге (недоступная ссылка) и о значительном сокращении доли проблемных кредитов.
  • 26 декабря 2013 года — Банк нарушил обязательства по выплатам держателям облигаций.
  • 12 февраля 2014 года — Standard & Poor’s понизило долгосрочный и краткосрочный кредитные рейтинги АО «Альянс банк» с уровня «ССС/С» до «D/D».
  • 13 февраля 2014 года — В «Альянс банке» произошёл технический дефолт.
  • 17 февраля 2014 года — Через WhatsApp массово распространялись сообщения о том, что якобы в ближайшее время объявят банкротство несколько банков, в том числе АО «Альянс банк». Эти слухи вызвали ажиотаж среди вкладчиков, поспешивших снять свои депозиты. «Альянс банк» приостановил закрытие депозитных счетов, что вызвало панику среди вкладчиков.
  • 4 августа 2014 года Альянс банк объявил о том, что согласовал с кредиторами условия повторной реструктуризации. Целью является приведение собственного капитала в соответствие с требованиями регулятора и, в конечном итоге — объединение с Темірбанком и ForteBank (принадлежащим казахстанскому миллиардеру Болату Утемуратову).[22]

ПоказателиПравить

  • 2012 АО «Альянс Банк» в 2011 году получило 13,3 млрд тенге чистой прибыли (недоступная ссылка) согласно финансовой отчётности Банка, составленной на основе неконсолидированной, неаудированной отчётности Банка, предоставляемой в КФН (без учёта заключительных оборотов за 12 месяцев 2011 года). Активы Банка за период возросли на 5,9 % (на 28 633 млн тенге) по сравнению с началом 2011 года и составили 518 075 млн тенге. Обязательства Банка возросли на 66 072 млн тенге или на 14,5 % по отношению к началу 2011 года, составив 521 674 млн тенге. Депозитный портфель в целом вырос на 84 911 млн тенге, или на 40,8 %, составив 292 798 млн тенге. Вклады физических лиц возросли на 47,7 % (35 874 млн тенге), а вклады юридических лиц на 37 % (49 037 млн тенге). Дефицит собственного капитала Банка, сформировавшийся вследствие введения в июле 2011 года Нацбанком РК нового счета «3300 — Счет корректировки резервов (провизий)», который отображает разницу между суммами провизий, сформированных в соответствии с требованиями КФН и МСФО, составил −3 599 млн тенге.

При этом регуляторный капитал Банка (используемый для расчёта пруденциальных нормативов) — по-прежнему находится в положительном значении и превысит по результатам 2011 года 68 млрд тенге. Все пруденциальные нормативы, установленные КФН Нацбанка РК, Банком соблюдаются с запасом.

  • 2011 Чистая прибыль АО «Альянс Банк» за 9 месяцев 2011 года согласно консолидированной неаудированной отчётности по МСФО составила 16,5 млрд тенге. Активы Банка возросли с 31 декабря 2010 года на 92,6 млрд тенге (22 %) и составили по состоянию на 30 сентября 2011 года 520,1 млрд тенге. Обязательства Банка составили 543,6 млрд тенге, увеличившись по сравнению с началом года на 11 млрд тенге. Дефицит собственного капитала по МСФО, зафиксированный по состоянию на 31 декабря 2010 в размере 105 млрд тенге сократился на 78 % до 23,5 млрд тенге.[23]

КритикаПравить

Общественный деятель Ермек Нарымбаев критиковал и требовал пересмотреть кредитные договоры 230 тыс. заемщиков «Альянс банка», заплативших двойные проценты в 2006—2007 годах. Алматинский городской суд принял сторону Ермека Нарымбаева и постановил списать 3 млн тенге с долга активиста.[24][25]

См. такжеПравить

ПримечанияПравить

  1. uin=1151984397&chapter=1098477759&act=archive_date&day=23&month=10&year=2004 Казахстанская правда Архивировано 20 июля 2009 года.
  2. БАНК: Альянс банк (недоступная ссылка)
  3. 1 2 Газета «Панорама» от 24 мая 2002 г. № 20 «АЛЬЯНС» ИГРАЕТ ПО ПРАВИЛАМ Архивная копия от 4 марта 2016 на Wayback Machine  (недоступная ссылка с 24-05-2013 [2189 дней])
  4. 1 2 АО «Альянс Банк» (Казахстан) сообщило о начале праздничных мероприятий, посвященных 15-летию банка
  5. Сыграть на живца (недоступная ссылка)
  6. SAFC выкупил обращающиеся на LSE GDR своего «Альянс банка» на $5 млн
  7. 1 2 30 декабря 2009 года АФН приняло постановление "О принудител… — Казахстанская фондовая биржа (KASE)
  8. Fortebank (недоступная ссылка)
  9. Vesti.kz: Экономика. Глава «Альянс Банка» знал о долге в 1,1 миллиарда долларов
  10. Международное информационное агентство КазТАГ, со ссылкой на распространённое сообщение АФН от 16.07.2009
  11. RFCA — «Альянс Банк» подтверждает подлинность размещенных в интернете документов о сделках
  12. Казахстанский «Альянс-банк» объявил о частичном дефолте | Казахстан | Deutsche Welle | 15.04.2009
  13. m3m.ru — Standard & Poor’s понизило долгосрочный и краткосрочный кредитные рейтинги контрагента казахстанского «Альянс Банка» до уровня «D/D» (недоступная ссылка)
  14. Международное информационное агентство КазТАГ, со ссылкой на на сайт агентства РК по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций (АФН) от 24.06.2009
  15. Специализированный финансовый суд в Алматы продлил срок реструктуризации задолженности «Альянс Банка» | Информационный портал ZAKON.KZ
  16. Vesti.kz: Экономика. «Альянс банк» возобновил кредитование за счет собственных денег
  17. Суд утвердил план реструктуризации Альянс Банка — i-News.kz (недоступная ссылка)
  18. Суд США признал процесс реструктуризации АО «Альянс Банк» | Финансово-аналитический портал (недоступная ссылка)
  19. АО «Альянс Банк» завершил реструктуризацию задолженности
  20. Standard&Poor’s повысило рейтинги Альянс Банка (недоступная ссылка)
  21. Результаты поиска — Казахстанская фондовая биржа (KASE)
  22. Альянс банк согласовал с кредиторами условия реструктуризации своего долга. Компании и банки. Tengrinews.kz
  23. АО «Альянс Банк» зафиксировало в отчетности по МСФО за 9 месяцев прибыль в размере 16,6 млрд тенге (недоступная ссылка)
  24. Ермек Нарымбаев отсудил у «Альянс банка» 3 млн тенге — Экономика и бизнес, 8 ноября 2013
  25. «Альянс банк» обвинили в обмане клиентов в 2006—2007 годах — Экономика и бизнес, 23 октября 2013

СсылкиПравить