Википедия

Микрофинансовая организация KMF

Микрофинансовая организация KMF (TM KMF) — казахстанская микрофинансовая организация. Головной офис находится в Алма-Ате. По состоянию на 31 декабря 2018 года, является крупнейшей МФО Казахстана с кредитным портфелем в 122,7 млрд тг.

Микрофинансовая организация KMF
Тип Товарищество с ограниченной ответственностью
Лицензия № 05.15.002 от 03.02.2015
Год основания 20 ноября 1997
Расположение  Казахстан: Алма-Ата
Ключевые фигуры Шалкар Жусупов (председатель правления)
Уставный капитал ▬ 14,4 млрд (данные на 1 января 2019 года)
Активы ▲ 169,9 млрд (данные на 1 октября 2021 года)
Собственный капитал ▲ 47,3 млрд (данные на 1 октября 2021 года)
Чистая прибыль ▲ 10,7 млрд (данные на 1 октября 2021 года)
Число сотрудников 2 000 (2021 год)
Аудитор Ernst & Young
Сайт kmf.kz

История править

Первые организации, которые занимались микрокредитованием, начали появляться с 1996 года. В Казахстане не существовало закона для регулирования микрокредитных организаций, и статус микрокредитной организации не был определён. В связи с этим, данные организации искали разные возможности законного функционирования и открывались либо в форме «зонтичных» проектов под защитой международных организаций — таких, как Mercy Corps, GTZ, Winrock International и т. п. Лишь единицы шли по более сложному пути, но, как показала практика, более эффективному: данные организации открывались в форме небанковских организаций, получив лицензию Национального банка РК на ведение отдельных видов банковских операций.

«Казахстанский Фонд Кредитования» (КФКО)

  • 20 ноября 1997 года в Талдыкоргане были выданы первые кредиты предпринимателям города. Проект микрокредитования был начат с беззалогового (группового) кредита в виде общественного фонда (созданного в рамках проекта USAID) по помощи малоимущим гражданам, которые остались без работы, он был рассчитан на небольшой промежуток по времени.

Председатель Правления МФО KMF Шалкар Жусупов в интервью kapital.kz отметил:

«Начали кредитовать в эквиваленте со 100 долларов США. Первыми клиентами стали два десятка заемщиков. В результате проект оказался настолько востребованным, что стал стремительно развиваться. Стало понятно: нужно масштабировать нашу модель кредитования на предпринимателей в других регионах страны».

Не имея залогового обеспечения, предприниматели объединились в группы и получили кредиты под групповую солидарную ответственность. Впервые в Казахстане были выданы кредиты такого вида. Слаженная работа персонала и методология, удачно адаптированная к условиям в республике, обеспечили проекту в городе Талдыкорган успех. Фонд начал набирать обороты, расширяя свои географические границы и увеличивая количество обслуживаемых клиентов.

Микрокредитная организация

  • В 2006 году Казахстанский Фонд Кредитования изменил свой статус, став микрокредитной организацией «Казахстанский Фонд Кредитования», оставшись при этом некоммерческой организацией.
  • В конце 2006 года Фондом была создана коммерческая дочерняя организация ТОО "МКО «KazMicroFinance» (KMF). Все клиенты и сотрудники Казахстанского Фонда Кредитования были переведены в новую организацию.
  • В 2008 году по решению учредителя — американской корпорации ACDI/VOCA КМF «МКО Казахстанский Фонд Кредитования» был преобразован в КФ «KMF-Демеу».
  • В 2009 году компания провела ребрендинг, изменив название с «KazMicroFinance» на «KMF».

Микрофинансовая организация

  • В январе 2015 года микрокредитная организация (МКО) KMF прошла процедуру государственной перерегистрации в микрофинансовую организацию (МФО) KMF. В феврале 2015 года компания прошла учётную регистрацию в Национальном Банке РК и была внесена в реестр микрофинансовых организаций[1][2][3].
  • В 2017 году компания первой среди МФО Казахстана получила синдицированный кредит от иностранных инвесторов, организованный Международной финансовой корпорацией (IFC) — членом Группы Всемирного Банка. Синдикат иностранных инвесторов включает ведущие финансовые компании микрофинансового рынка: Microvest (США), Bank im Bistum (Германия), Incofin (Бельгия), Symbiotics (Швейцария)[4].

Компания также получила заем от ЕБРР в размере 3,5 млрд тенге на развитие на кредитование микро, малого и среднего бизнеса, а также на кредитование в рамках проекта «Женщины в бизнесе». Кредитный портфель компании превысил 80 млрд тенге, а количество заемщиков 200 тысяч человек.

  • В 2018 году KMF получила крупнейший в истории рынка МФО синдицированный заём от IFC на сумму 82 млн долларов, в национальной валюте в эквиваленте около 27 млрд тенге[5].
  • В июне 2020 года KMF получила кредит в 40 миллионов долларов США от ЕББР[6].

Собственники и руководство править

Мажоритарным акционером является корпоративный фонд KMF-Демеу, которому принадлежит более 45 % акций организации. Миноритарными держателями являются инвестиционные фонды: responsAbility Management Company S.A. (18,13 %), Triodos Custody B.V. (12,08 %), TRIODOS SICAV II(12,08 %), responsAbility SICAV (Lux) (6,04 %), также держателями 6,22 % акций являются сами работники KMF. C 1998 года председателем правления и руководителем компании является Шалкар Жусупов.

Рейтинги править

  • Международное признание успешной деятельности KMF в 2006 году выразилось в присуждении высшей оценки — MixMarket, где KMF заняла третье место по качеству кредитного портфеля среди ста лучших микрофинансовых организаций мира.

Опубликованные рейтинговые отчеты MFR: 

* Social Rating –grade  A. ISSUE DATE March 2015
* Social Rating standard –grade A+. ISSUE DATE January 2017
* Social Rating standard –grade AA-. ISSUE DATE March 2019

Показатели править

В 2019 году cобственный капитал составил 32,1 млрд тенге. По состоянию на июль 2021, года совокупные активы составили 159.8 млрд. тенге[7], чистая прибыль за 2018 год составила 10 млрд тенге (рост на 81 % по сравнению с 2017 годом). Кредитный портфель до вычета резервов составил 122, 7 млрд тенге.

Продукты править

KMF предоставляет клиентам индивидуальные и групповые кредиты на следующие виды деятельности:

Достижения править

  • В 2007 году журнал Forbes включил компанию в список 50-ти крупнейших микрофинансовых организаций в мире, где KMF заняла 37-ю строчку[8].
  • В 2009 году USAID признал МКО «KazMicroFinance» лучшей организацией РК в области экономики и удостоил награды «За эффективное управление и лидерство в расширении доступа к финансовым услугам для микропредпринимателей».
  • В 2010 году компания была дважды отмечена мировыми наградами: за работу, проводимую с клиентами, премией МФЦ и Smart Campaign «За успехи в защите прав клиента»; за усилия, предпринимаемые в целях избежания чрезмерной задолженности клиентов, признана Smart Campaign (Разумная Кампания) лучшей микрокредитной организацией[9].
  • В 2015 году KMF стал 31-й в мире и первой в Казахстане компанией, получившей сертификат Smart Campaign[10].
  • KMF стал финалистом престижной премии European Microfinance Award 2019, войдя в тройку лучших МФО в мире с проектом «Мобильный эксперт».

Отборочная комиссия состояла из 18 экспертов, включая членов Европейской микрофинансовой платформы (e-MFP) и Сети расширения доступа к финансовым услугам Люксембурга (InFiNe.lu).

  • Проект KMF вошел в тройку лучших и выиграл 10 000 €[11].
  • Звание «Лучший внешний журнал 2019» журнала для клиентов «Искер» на конкурсе XII Центрально-азиатского конкурса корпоративных СМИ.

Социальная инициатива править

  • C 2013 года компания совместно с корпоративным фондом KMF-Демеу реализует проект по повышению финансовой грамотности населения Казахстана. Проект включает в себя раздачу бесплатных брошюр с уроками и проведением презентации в офисах компании для заемщиков компании. Уроки доступны на русском и казахском языках также на сайте фонда KMF-Демеу[12]. По данным компании, с 2013 года уроки прошли свыше 130 000 человек.

Примечания править

  1. ↑ Қазақстан Республикасы Ұлттық Банкінің ресми интернет-ресурсы (каз.). nationalbank.kz. Дата обращения: 29 июня 2020. Архивировано 30 июня 2020 года.
  2. ↑ Сведения о микрофинансовых организациях. nationalbank.kz. Дата обращения: 29 июня 2020. Архивировано 1 июля 2020 года.
  3. ↑ Реестр микрофинансовых организаций Казахстана. data.egov.kz. Дата обращения: 29 июня 2020. Архивировано 3 августа 2021 года.
  4. ↑ KMF привлекла синдицированный кредит от иностранных инвесторов. Курсив - деловые новости Казахстана. Дата обращения: 29 июня 2020.
  5. ↑ Ксения БОНДАЛ. IFC выдала самый крупный заем микрофинансовому рынку РК. kapital.kz (12 апреля 2018).
  6. ↑ KMF получила кредит от ЕБРР в размере $40 млн. kapital.kz (19 июня 2020). Дата обращения: 29 июня 2020. Архивировано 30 июня 2020 года.
  7. ↑ Анализ рынка МФО Казахстана от экспертов сервиса «Честное слово» - 4slovo.kz. 4slovo.kz. Дата обращения: 30 ноября 2021. Архивировано 30 ноября 2021 года.
  8. ↑ The 50 Top Microfinance Institutions (англ.). Forbes. Дата обращения: 29 июня 2020. Архивировано 30 июня 2020 года.
  9. ↑ Kazakhstan - The Smart Campaign - Keeping Clients First in Financial Inclusion. www.smartcampaign.org. Дата обращения: 29 июня 2020. Архивировано 29 июля 2019 года.
  10. ↑ MFR Reports - Financial & Social Ratings & Assessments • MFR. MFR. Дата обращения: 29 июня 2020. Архивировано 29 июня 2020 года.
  11. ↑ admin. MFC Member KMF from Kazakhstan announced as finalist for European Microfinance Award | The Microfinance Centre (англ.). Дата обращения: 29 июня 2020. Архивировано 30 июня 2020 года.
  12. ↑ Главная. demeufund.kz. Дата обращения: 29 июня 2020. Архивировано 29 июня 2020 года.

Ссылки править

Источник — https://ru.wikipedia.org/w/index.php?title=Микрофинансовая_организация_KMF&oldid=135471135