Стейт банк оф Индия

Государственный банк Индии (англ.  State Bank of India ) — это индийская многонациональная государственная банковская и финансовая служба со штаб-квартирой в Мумбаи (штат Махараштра). Госбанк Индии занимает 236-е место в списке крупнейших корпораций мира Fortune Global 500 за 2019 год.[3] Национализированный банк является крупнейшим в Индии с долей рынка 23 % по активам и долей в 25 % от общего рынка кредитов и депозитов[4] .

State Bank of India
Изображение логотипа
SBI HQ in Mumbai.jpg
Тип Публичная компания
Листинг на бирже NSE: SBIN
BSE: 500112
LSE: SBID
Основание 1806
Прежние названия Imperial Bank of India (1921—1955)
Расположение  Индия: Мумбаи, Нариман-пойнт
Ключевые фигуры Динеш Кумар Кхара (председатель совета директоров)
Отрасль банковское дело (МСОК6419)
Продукция Финансовые услуги
Собственный капитал 2,747 трлн рупий
$39 млрд(2021)[1]
Оборот 3,853 трлн рупий
$54 млрд[1]
Чистая прибыль 224,05 млрд рупий
$3,1 млрд[1]
Активы 48,456 трлн рупий
$680 млрд (2021)[1]
Капитализация 3,788 трлн рупий
$52,6 млрд (09.07.2021)[2]
Число сотрудников 245 645 (2021)[1]
Дочерние компании State Bank of India (California)[d], SBI Mutual Fund[d], SBI Life Insurance Company Limited[d] и SBI Cards[d]
Сайт sbi.co.in
Логотип Викисклада Медиафайлы на Викискладе

«Стейт банк оф Индия» является пятым по величине работодателем в Индии с почти 250 тысячами сотрудников[5][6][7].

История банка начинается с Банка Калькутты, основанного в 1806 году Имперским банком Индии, что делает его старейшим коммерческим банком на Индийском субконтиненте. Банк Мадраса слился с двумя другими президентскими банками в Британской Индии, Банком Калькутты и Банком Бомбея, чтобы сформировать Имперский банк Индии, который, в свою очередь, стал Государственным банком Индии в 1955 году[8] Правительство Индии взяло под свой контроль Имперский банк Индии в 1955 году, а Резервный банк Индии (центральный банк Индии) получил 60 % акций, переименовав его в Государственный банк Индии.

ИсторияПравить

 
Стейт банк оф Индия. Мумбаи

Корни Государственного банка Индии уходят в первое десятилетие XIX века, когда был основан 2 июня 1806 года Банк Калькутты, позже переименованный в Банк Бенгалии. Банк Бенгалии был одним из трех президентских банков, два других — это Банк Бомбея (зарегистрирован 15 апреля 1840 года) и Банк Мадраса (зарегистрирован 1 июля 1843 года). Все три президентских банка были зарегистрированы как акционерные общества в результате королевских хартий. Эти три банка получили исключительное право на выпуск бумажных денег до 1861 года, когда с принятием Закона о бумажных деньгах право перешло к правительству Индии. Банки президента объединились 27 января 1921 года, и реорганизованное банковское учреждение приняло свое название Imperial Bank of India. Империал Банк Индии оставался акционерным обществом, но без участия правительства.

В соответствии с положениями Закона о государственном банке Индии 1955 года Резервный банк Индии, являющийся центральным банком Индии, приобрел контрольный пакет акций Имперского банка Индии. 1 июля 1955 года Имперский банк Индии стал Государственным банком Индии. В 2008 году правительство Индии приобрело долю Резервного банка Индии в SBI, чтобы устранить любой конфликт интересов, поскольку Резервный банк Индии (RBI) является органом банковского регулирования страны.

В 1959 году правительство приняло Закон о государственном банке Индии (о дочерних банках). В результате восемь банков, принадлежавших княжествам, превратились в дочерние компании SBI. Это было во время Первого пятилетнего плана, когда приоритетным было развитие сельских районов Индии. Правительство интегрировало эти банки в систему Государственного банка Индии, чтобы расширить свою деятельность в сельской местности. В 1963 году SBI объединил Государственный банк Джайпура (основан в 1943 г.) и Государственный банк Биканера (основан в 1944 г.).

В целях спасения SBI приобрела местные банки. Первым был Банк Бихара (основан в 1911 г.), который SBI приобрел в 1969 г. вместе с его 28 отделениями. В следующем году SBI приобрела Национальный банк Лахора (основанный в 1942 г.), у которого было 24 отделения. Пять лет спустя, в 1975 году, SBI приобрела Krishnaram Baldeo Bank, который был основан в 1916 году в штате Гвалиор под патронажем Махараджи Мадхо Рао Шиндия . Первым менеджером нового банка был Джалл Н. Броча (по национальности парс). В 1985 году SBI приобрела Банк Кочина в Керале, у которого было 120 отделений. SBI был покупателем, так как её филиал, Государственный банк Траванкора, уже имел обширную сеть в Керале.

Ещё до того, как это произошло на самом деле, было предложение объединить все ассоциированные банки в Госбанк Индии (SBI), чтобы создать единый очень большой банк и упростить операции.

Первый шаг к объединению был сделан 13 августа 2008 года, когда Государственный банк Саураштры объединился с SBI, в результате чего количество ассоциированных государственных банков сократилось с семи до шести. 19 июня 2009 года совет SBI одобрил поглощение Государственного банка Индора (State Bank of Indore), в котором SBI принадлежало 98,3 % (остальные 1,7 % остались у прежних акционеров).

Приобретение Государственного банка Индора добавило 470 отделений к существующей сети отделений SBI. Кроме того, после приобретения общие активы SBI приблизились к 10 трлн рупий. Совокупные активы ВОО и Государственный банк Индор были 9,98 трлн рупий по состоянию на март 2009 года. Процесс поглощения Государственного банка Индор был завершен в апреле 2010 года, а отделения SBIndore начали функционировать в качестве отделений ВОО 26 августа 2010 года[9].

 
Индийские деньги. 2 рупии

7 октября 2013 года Арундати Бхаттачарья стала первой женщиной, назначенной председателем банка[10]. Она осталась на посту ещё два года для завершения слияния с SBI пяти оставшихся ассоциированных банков.

По предложению Резервного банка Индии в марте 2020 года Государственный банк Индии приобрел 48,2 % акций Yes Bank для спасения его от банкротства.

ДеятельностьПравить

SBI предоставляет ряд банковских продуктов через свою сеть отделений в Индии и за рубежом, включая продукты, предназначенные для индийцев-нерезидентов (NRIs). SBI имеет 16 региональных центров и 57 зональных офисов, которые расположены в важных городах Индии.

Подразделения:[2]

  • Казначейские услуги — управление инвестиционным портфолио, обмен валют, операции с деривативами.
  • Коммерческий банкинг — банковские услуги корпоративным и институциональным клиентам.
  • Розничный банкинг — банковские и страховые услуги физическим лицам, малому и среднему бизнесу.
  • Прочая деятельность — деятельность банковских и не банковских дочерних структур и совместных предприятий.

Деятельность внутри страныПравить

SBI имеет более 22 тысяч отделений и 62 617 банкоматов, обслуживающих 459,2 млн клиентов. С ноября 2017 года SBI также предлагает интегрированную платформу цифрового банкинга под названием YONO. В 2012—2013 финансовом году выручка компании составила 2,005 трлн рупий (28 млрд долларов США), из которых внутренние операции принесли 95,35 % выручки. Аналогичным образом, внутренние операции принесли 88,37 % общей прибыли за тот же финансовый год[11]. В 2020—21 финансовом году выручка достигла 3,85 трлн рупий ($54 млрд)

В рамках программы финансовой доступности «Прадхан Мантри Джан Дхан Йоджана», инициированной правительством в августе 2014 года, SBI к сентябрю открыла более 3 млн счетов, включая 2,1 млн счетов в сельской местности и 1,57 млн счетов в городских районах[12].

Деятельность в других странахПравить

По состоянию на 2021 год у банка было 229 зарубежных офисов в 31 стране, это лучший показатель на зарубежных рынках среди индийских банков.

В 1989 году SBI учредила офшорный банк State Bank of India International (Mauritius) Ltd. Затем он объединился с The Indian Ocean International Bank (который занимался розничными банковскими операциями на Маврикии с 1979 года) и образовал SBI (Mauritius) Ltd. SBI (Mauritius) Ltd имеет 14 филиалов — 13 розничных филиалов и 1 глобальный бизнес-филиал в Эбене на Маврикии[13]. SBI Шри-Ланка теперь имеет три филиала, расположенных в Коломбо, Канди и Джафне. Филиал в Джафне был открыт 9 сентября 2013 года. SBI Шри-Ланка — старейший банк Шри-Ланки; он был основан в 1864 году.

В 1982 году банк учредил дочернюю компанию State Bank of India (Калифорния), у которой сейчас десять отделений — девять в штате Калифорния и один в Вашингтоне (округ Колумбия). 10-е отделение было открыто во Фремонте, штат Калифорния, 28 марта 2011 года. Отделения в Калифорнии расположены в Лос-Анджелесе, Артезии, Сан-Хосе, Канога-Парке, Фресно, Сан-Диего, Тастине и Бейкерсфилде.

В Нигерии SBI работает как банк INMB (Индо-Нигерийский торговый банк). Этот банк начал свою деятельность в 1981 году как Индо-Нигерийский торговый банк и в 2002 году получил разрешение на оказание розничных банковских услуг. Сейчас у него пять отделений в Нигерии. В Непале SBI принадлежит 55 % «Непал SBI Bank Limited». (Государственный фонд обеспечения персонала Непала владеет 15 %, а остальными 30 % владеют граждане.) Непал SBI Bank Limited имеет филиалы по всей стране.

В Москве SBI принадлежит 60 % Коммерческого банка Индии, остальное — Canara Bank. В Индонезии ему принадлежит 76 % акций PT Bank Indo Monex. Государственный банк Индии уже имеет отделение в Шанхае и планирует открыть ещё одно в Тяньцзине[14]. В Кении Государственный банк Индии владеет 76 % акций Giro Commercial Bank, которые он приобрел в октябре 2005 года за 8 млн долларов США[15]. В январе 2016 года SBI открыла первое отделение в Сеуле, Южная Корея.

Бывшие ассоциированные банкиПравить

В 1960 году SBI приобрел контроль над семью банками. Это были семь региональных банков бывших индийских княжеств. Их переименовали, добавив в название слова «Государственный банк». Эти семь банков: Государственный банк Биканера и Джайпура (SBBJ), Государственный банк Хайдарабада (SBH), Государственный банк Индора (SBN), Государственный банк Майсура (SBM), Государственный банк Патиалы (SBP),Государственный банк Саураштры (SBS) и Государственный банк Траванкора (SBT). Все эти банки получили тот же логотип, что и материнский банк SBI. Государственный банк Индии и все связанные с ним банки использовали один и тот же синий логотип «замочная скважина» (Keyhole), который, как говорят, связан с озером Канкария, символом Ахмадабада.

 
Почтовая марка. Стейт банк оф Индия

Планы по превращению SBI в единый очень крупный банк путем слияния ассоциированных банков начались в 2008 году, а в сентябре того же года SBS объединилась с SBI. Уже в следующем году произошло слияние Государственного банка Индора (SBN).

После этого слияние 5 оставшихся ассоциированных банков (а именно State Bank of Bikaner и Jaipur , State Bank of Hyderabad, State Bank of Mysore , State Bank of Patiala , State Bank of Travancore); и Bharatiya Mahila Bank) с SBI получило принципиальное одобрение Союзного кабинета 15 июня 2016 г. Это произошло через месяц после того, как правление SBI 17 мая 2016 г. утвердило предложение о слиянии с Государственным банком Индии пяти своих ассоциированных банков и Бхаратия Махила Банк[16].

15 февраля 2017 года Союзный кабинет страны одобрил слияние пяти ассоциированных банков с SBI[17]. Аналитик предвидел первоначальные негативные последствия в результате различных положений о пенсионных обязательствах и учётной политики в отношении безнадежных кредитов[18]. Слияние вступило в силу с 1 апреля 2017 года[19].

Небанковские дочерние компанииПравить

Помимо пяти ассоциированных банков (объединенных с SBI с 1 апреля 2017 года), имеются небанковские дочерние компании SBI :

  • SBI Capital Markets Ltd
  • SBI Cards & Payments Services Pvt. ООО (SBICPSL)
  • SBI Life Insurance Company Limited

В марте 2001 года SBI (с 74 % общего капитала) объединилась с BNP Paribas (с 26 % оставшегося капитала), чтобы сформировать совместное предприятие по страхованию жизни под названием SBI Life Insurance company Ltd.

Листинги и владение акциямиПравить

По состоянию на 31 марта 2017 г. правительство Индии владело 61,23 % акций SBI. Индийская корпорация по страхованию жизни, сама принадлежащая государству, является крупнейшим акционером компании, не являющимся учредителем, с долей участия 8,82 %.[20]

Эмиссионные акции SBI котируются на Бомбейской фондовой бирже и Национальной фондовой бирже Индии. Его глобальные депозитарные расписки (GDR) котируются на Лондонской фондовой бирже.

СотрудникиПравить

SBI является одним из крупнейших работодателей в стране с 209 567 сотрудниками на 31 марта 2017 года, из которых 23 % составляли женщины, а 3179 (1,5 %) — работники с ограниченными возможностями. На тот же день в SBI было представителей 37 875 зарегистрированных каст (18 %), 17 069 зарегистрированных племен (8,1 %) и 39 709 сотрудников из других классов, не имевших ранее возможностей для развития (18,9 %). Доля должностных лиц, сотрудников и подчиненных составляла 38,6 %, 44,3 % и 16,9 % соответственно. В 2016—2017 финансовых годах в Банк было принято около 13 000 сотрудников. В течение 2016—2017 финансового года каждый сотрудник принёс чистую прибыль в размере 511 тысяч рупий (7200 долларов США).

ПримечанияПравить

  1. 1 2 3 4 5 Annual Report 2020/21 (англ.). State Bank of India (21 мая 2021). Дата обращения: 9 июля 2021.
  2. 1 2 SBI.NS - State Bank of India Profile (англ.). Reuters. Дата обращения: 9 июля 2021.
  3. Fortune Global 500 list. Дата обращения 18 октября 2019.
  4. Away from the public gaze, State Bank of India is preparing to unleash a revolution. Дата обращения 22 мая 2018.
  5. Ankita Banerjee. "These Are the Biggest Employers in India". officechai.com (December 15, 2016). Дата обращения: 6 сентябр 2021.
  6. "India's eight biggest employers". indiatimes.com (June 29, 2015). Дата обращения: 6 сентябр 2021.
  7. "Top Companies in India: Top Companies in India by Employee Cost, Top BSE Companies by Employee Cost, Top BSE Companies". moneycontrol.com. Дата обращения: 6 сентябр 2021.
  8. Rajesh. Banking Theory Law N Practice. — McGraw-Hill Education, 2009. — С. 8. — ISBN 9780070091238.
  9. Economic Times. State Bank of Indore branches to become SBI units from Aug 26 : SBI, The Times of India (26 августа 2010). Дата обращения 26 августа 2010.
  10. Arundhati Bhattacharya, the first woman to head SBI (7 октября 2013). Дата обращения 8 октября 2013.
  11. Fortune 'Global 500' 2016:State Bank of India, CNN. [{{{archiveurl}}} Архивировано] 25 сентября 2016 года. Дата обращения 10 октября 2016.
  12. SBI takes lead in opening bank accounts under Jan Dhan Yojana (11 сентября 2014). Дата обращения 30 сентября 2014.
  13. Bank to Grow with Архивировано 2 мая 2017 года.. SBI Mauritius. Retrieved on 26 December 2018.
  14. State Bank of India set to open second branch in China. Дата обращения 1 июня 2017.
  15. State Bank of India Acquired 76% Shareholding in Giro Commercial Bank in 2005, Accessmylibrary.com (8 октября 2005). Дата обращения 21 декабря 2010.
  16. Five associate banks to merge with SBI (18 мая 2016). Дата обращения 1 июля 2016.
  17. Ahead of merger with SBI, associate SBT to raise up to Rs 600 crore (18 февраля 2017). Дата обращения 18 февраля 2017.
  18. SBI's merger could see the banking behemoth leapfrogging into the global top 50 (11 мая 2017). Дата обращения 30 августа 2019.
  19. Five associate banks, BMB merge with SBI (апрель 2017). Дата обращения 30 августа 2019.
  20. Stake in PSBs: LIC holding drops as stress mounts (англ.), The Indian Express (15 February 2016). Дата обращения 28 марта 2017.